首宗虚拟币洗钱案告破 香港行业监管是否收紧?

币TN/2021-07-19/ 分类:热榜/阅读:
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2021年7月15日报道称,香港海关宣布首次侦破以虚拟货币清洗黑钱的案件,涉案金额达12亿元(港元,下同)。这起案件在币圈引起不小的震动。 ...

2021年7月15日报道称,香港海关宣布首次侦破以虚拟货币清洗黑钱的案件,涉案金额达12亿元(港元,下同)。这起案件在币圈引起不小的震动。

这起事件是否说明港府在收紧对虚拟货币的业务发展?是否会进一步限制虚拟资产管理在香港的发展空间?

答案是否定的。

先看看案件本身。根据香港金融科技媒体《奇点财经》报道,香港海关上周四(7月8日)采取行动,瓦解涉案怀疑洗黑钱集团,拘捕四人。海关早在2021年年初,便锁定该怀疑洗黑钱的集团,并于上周四突击搜查位于黄竹坑、太子、屯门和天水围的四个住宅单位,以及旺角一个办公室,拘捕了四名男子。

被捕人士年龄介乎24至33岁,涉嫌于去年2月至今年5月在香港多家银行开设账户,并透过一个虚拟货币交易平台进行交易,处理共约12亿元可疑款项,其中包括银行汇款和虚拟货币。

海关在行动中检获一批计算机、手提电话、银行保安编码器,以及公司登记文件、银行月结单及支票簿等大量文件。这起案件目前仍在调查中,被捕人士正保释候查,不排除有更多人被捕。

值得一提的是,这次案件的执法主体是海关,针对的是利用虚拟货币交易平台进行的洗钱活动,依据的法律是《有组织及严重罪行条例》。

根据香港的《有组织及严重罪行条例》,任何人士如知道或有合理理由相信任何财产,不论全部或部分、直接或间接,代表任何人从可公诉罪行的得益,而仍然处理该财产,即属犯罪。一经定罪,最高可被判罚款五百万元及监禁十四年,而相关犯罪得益亦可被没收。

从整体案件背景介绍来看,这次的执法行动并非针对虚拟货币投资交易或是虚拟货币交易平台本身的业务。事实上,香港目前官方态度仍然是允许虚拟货币及虚拟货币交易平台的业务发展,只是这种发展需要符合持牌业务的规定。

香港积极发展虚拟资产业务

近年来,香港政府不断加强对虚拟货币的监管。香港证监会中介机构部发牌科总监兼金融科技组主管赵嘉丽曾于2021年1月介绍,香港目前的虚拟货币监管框架相对全面,已经在亚洲处于领先位置。长远来看,证监会希望香港发展更多虚拟资产业务,以及吸引更多金融科技公司来港。赵女士的话意味着,香港的监管机构对于持牌的虚拟资产营运公司还是持积极支持的态度的。

当然,证监会的官员也不忘指出,随着更多金融机构有意发展虚拟资产交易或投资业务,证监会近年开始聚焦相关监管工作。

对虚拟货币的最重要监管步骤可能是持牌管理。香港2020年11月公布了新的虚拟资产发牌制度建议,并于2021年5月公布咨询结果。负责此次政策咨询的是香港财经事务及库务局。

财库局局长许正宇在5月23日总结了这些咨询结果,指出虚拟资产服务发牌将由稳健监管开始。

许正宇公布的文字内容很多,但总体来看,香港官方目前对于发展虚拟资产业务是积极支持的,只不过在具体细节上仍然持不肯定的态度。比如究竟虚拟资产是否属于新一类别的资产,官方的态度是由市场来决定。

“有人认为虚拟资产只是空中楼阁、昙花一现,亦有人认为其有潜力发展成一种可持续的资产类别。没有水晶球的我暂时下不了定论,须留待市场实践来作出判断。”许正宇说。

以市场来决定,意味着港府的政策角度更多是监管市场行为,即制定政策的角度是平衡监管及发展的同时需要,既保护投资者利益、防范洗钱和恐怖分子筹集资金(Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing(AML/CTF))等风险,同时也需要为金融创新和虚拟资产市场在香港的进一步发展,预留空间及灵活性。

结合这次海关的行动及之前的发牌咨询总结,笔者认为香港虚拟资产的行业监管有以下特点:

反洗钱将是监管重中之重

首先,最重要的监管方向目前是反洗钱。

2020年11月官方发布的发牌制度建议,正是参照联合国财务行动特别组织(Financial Action Task Force)就监管虚拟资产订立的最新国际标准,要求在香港运作的VASPs须向证监会申请牌照,并遵守目前适用于金融机构及指定非金融行业在《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》下有关AML/CTF的各项要求,包括客户尽职审查及纪录保存等。同时,因应虚拟资产的独特性和风险,制度亦订下有关财政资源、知识及经验、业务健全性、风险管理、客户资产分离管理等监管要求,确保获发牌的虚拟资产服务提供商(Virtual Asset Service Providers, VASPs)具备稳健经营的先决条件,以保障投资者利益。这充分显示出香港作为国际金融中心捍卫金融制度稳健的决心,以及为持续加强打击洗钱和反恐融资制度所作出的努力。

小范围试点先行为主

其次,从许正宇的表态,以及近期海关对虚拟币采取执法的行动,都不难看出,香港未来相当长的时间里,对于虚拟资产的持牌业务均将以专业投资者为服务对象,初期更是会以小范围的试点发牌为主。

在港府此前的政策咨询中,已经有意见认为,持牌VASPs除了服务专业投资者外,亦应该获准向零售投资者提供服务。但财库局考虑到虚拟资产背后技术的复杂性、所涉及的风险及价格波动性有别于传统金融产品,认为至少在发牌制度推出初期,VASPs应该只获准服务专业投资者。

从近期加密货币价格的大幅波动来看,财库局的上述做法有其合理性。

大方向仍以鼓励与支持为主

最后,也是最重要的一个特点,是港府对虚拟资产仍然秉持积极发展的态度。

这次海关破获首宗虚拟币洗钱案并没有引发过多香港媒体关注。港府对外发放的资料也没有对相关的币种及涉及的机构作过多的描述。总体来看,只是把事件限定于针对某个单独的洗钱案来处理,并没有以此为由扩大对整个虚拟资产行业的更严格监管。

财库局在过往的官方博客中曾透露,虚拟资产的市场情况日新月异,其监管制度亦须要“摸着石头过河”,留有一定空间响应未来需要。

例如,考虑到虚拟资产的定义日后可能会有所改变,财库局提供的持牌业务法律框架提供了一定的灵活性,由香港证监会指定构成虚拟资产的特质。财经事务及库务局局长可普遍地或针对特定情况,决定任何数码形式价值(digital representation of value)应否被界定为虚拟资产。这种做法显示出香港监管机构更希望贴近市场,以市场为导向的一种监管理念。

另外,在去年的公开咨询中,有意见认为,除了容许香港本地成立公司申请VASP牌照外,亦应拓宽涵盖范畴吸引海外公司来港,让它们在香港的监管制度下开展虚拟资产业务。这一点也获得财库局的认同,并相应修改建议,容许已根据香港《公司条例》注册的海外成立公司申请VASP牌照。

来源:奇点财经SFL

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