近日有消息称，巴西警方逮捕了加密货币洗钱团伙的成员及其领导人。号称“比特币大王”的克劳迪奥·奥利维拉，因涉嫌欺诈和侵吞客户资金，涉案金额约合3亿美元。2019年，该集团报告其为客户保管的7000多枚比特币神秘消失。警方调查发现，这些比特币大多流入了奥利维拉自己的钱包。

这一消息一出，想必那些币圈的朋友们开始担心起比特币的风险性了。

没有专注于研究比特币的大多数学者对于比特币可能会比较陌生，这里先为大家简单地解释一下，什么是比特币？

什么是比特币

这种货币其实就是在2008年美国经济危机中，一位名叫中本聪的网络极客创建的一种新型的数字货币。

它其实是一种典型的虚拟货币，基于区块链技术及密码学所形成，并且不依赖任何货币机构发行，而是通过其特殊的算法进行大量的计算产生。这一计算过程也就是所谓的“挖矿”，而矿圈朋友们所谓的“矿机”也就是电脑，并且挖矿也是发行比特币的唯一一种方式。

如何“挖”比特币

具体要怎么才能挖到呢？简单来讲你需要在你的电脑里下载专业挖矿的软件，然后再配置一台能够承担起这个软件负荷的电脑，启动软件就可以了。

不过你千万别觉得简单，实际上挖矿的难度可比你想象的难多了。

比特币刚出的时候或许你可以用家用电脑也能挖到它，但是如今你就算用上专用的矿机也很难挖到。这是因为现在的比特币大概要10分钟全世界才能出现一个，全世界都在挖这枚比特币，你能挖到的几率又会有多大呢？

比特币的特点

可能大家还会好奇这种新型的数字货币有什么特点？为何会那么值钱？

说到比特币的特点，首先是它的去中心化特征。通常人们所使用的货币都受中央和政府的掌控，具有中心化特征，容易受到人为因素影响。

但是比特币就不具有中心化的特点，它的交易不受第三方监管，因此交易起来也更加便利；其次，用比特币交易更加安全，隐私保护也比较好，这是因为比特币网络交易不需要实名认证，只需要用一串由随机数字组成的且只有自己知道的私匙，和通过私匙计算得到的公匙即可完成；最后，比特币还有可靠的数据库、不可复制、稀缺性的特征。还能抵抗通货膨胀带来的资产贬值弊端。

比特币的价值

那比特币的价值来自什么呢？

我们现实生活中货币的价值是因为它拥有一般等价物的功能，有国家信誉支撑，是可以和粮食黄金石油等挂钩的。而这种虚拟的比特币看似并没有什么实际价值。

其实不然，比特币价值的玄机就在于它具有较高的安全性、便捷性、隐私性、稀缺性、无国界的特点。因为这些特点使得比特币逐渐受到世界上很多人的追捧，可比特币自诞生以来就被设定了只有2100万枚。追捧的人多，比特币少，它的价格自然是飞速上涨。

据了解，比特币价格最高的时候冲顶过6W美元。

既然比特币这么值钱，自然不乏在这方面犯罪的非法分子。因为虚拟货币具有匿名、隐蔽、流动的特点,从而给洗钱行为带来更加便利的条件。

人民银行就曾指出：加密资产及其交易的匿名性，是造成大量资金和加密资产的来源和投向不明的原因，其中隐含着巨大风险,也从中为洗钱、非法交易、恐怖融资及逃避资本管制和国际制裁提供了便利条件。

所以我们开头说的以“比特币大王”为首的洗钱团伙，也就是利用虚拟货币隐藏的风险漏洞侵吞了客户的7000多枚比特币。

利用虚拟货币洗钱犯罪事件

利用虚拟货币的巨大漏洞犯罪的事件早已是屡见不鲜。不仅只是利用虚拟货币洗钱，还有利用虚拟货币贩毒的事件。

例如，曾经美国联邦调查局就有宣称,一位名叫Haney的网站注册用户,在网站使用化名经营毒品生意,仅仅在2011年11月至2012年2月间就通过销售各种违禁药品赚取了价值950万美元的比特币。

然后在2018年2月，他又将累计赚取的价值数千万美元的比特币转人到了一家身份不明的比特币交易平台上,进而把这些违法所得的比特币兑换成美元存入自己的个人银行账户之中。

2017年在我国西安也出现过以虚拟货币购买毒品的案件,案情实质就是以支付比特币的方式从匿名毒品卖家购买毒品。

从这些案例中可以看出在没有监管的状态下，虚拟货币容易被不法分子操控，另外，虚拟货币具有的匿名性和无国界性特点又极易被洗钱所利用。

在本篇文章的标题上，我将这场私人货币实验称之为“游戏”。这是为什么呢？

这是因为人们大肆炒作比特币，使之价格比黄金还大几十甚至几百倍的时候，让我联想到曾经荷兰炒作郁金香的事件。比特币、郁金香，这两者皆有众多的相似之处，尤其是两者都远远超过了它实质的价值。

荷兰郁金香事件

16世纪荷兰的一位植物学家栽培了几株郁金香，由于荷兰之前是没有郁金香的，于是这几株郁金香一栽培成功就引得那些荷兰名流们争相抢购。后来这位植物学家以高价将郁金香卖入上流社会，都说物以稀为贵，郁金香很快就引得贵族人士竞相追捧，价格也变得更加昂贵。

然而不幸的是，植物学家栽培的另一部分郁金香被小偷偷走流入市场进入花贩手里。在花贩的研究种植下，郁金香很快成为了花卉市场的宠儿。投资商看准了其中的商机，开始囤积郁金香球茎，并再次推动郁金香价格上涨。短短几年时间，一株普通郁金香的价格就能抵得上一栋豪宅。

1634年至1636年，郁金香的价格又翻了数倍，高档品种的郁金香近乎高涨数千倍。荷兰从贵族到农民统统都跳进郁金香的浪潮里。

直到1937年，荷兰人民开始开始意识到卖房也要买的郁金香好像并不值那个钱，于是郁金香市场迅速崩塌，也给整个荷兰的经济也带来了严重的动荡。

虚拟货币终将走向灭亡

我们回到比特币，还有消息称，有许多矿圈朋友因为挖矿而买下了一些小型水电站，最后比特币没挖到，且“水电站也滞销”亏得血本无归。

你没看错，挖矿人：“水电站滞销，帮帮我们。”

在此简单解释下为何要买水电站，因为挖矿难度极大，通常都是很多台矿机一起工作，所以极其费电，为了节约挖矿成本也就买了水电站。

可亏了能怎么办呢？只能默默叹口气吧

虚拟货币带来的经济风险性一直以来都非常大，国家为保护民众财产安全也一直严厉打击虚拟货币的交易及其挖矿行为。在7月6日下午，中央营管部和北京金管局再次发布关于防范虚拟货币交易活动的风险，保护人民的财产安全。

经过这次对虚拟货币的加码监管，各种虚拟货币也开始呈现下跌趋势。从大方面看，这场虚拟货币游戏虽然在一定程度上创新了数字货币，但是它所带来的负面影响终将把它推向灭亡。

结语

当一种商品的价格远远大于它本身的价值时，人们该做的是理性看待，而不是一股脑地涌入那股浪潮。

商品炒作的风险是非常大的，如今的比特币亦是如此。这种炒作实际上就是一种危险游戏。在这场游戏里面谁又能保证能获得成功。从虚拟货币易受犯罪非法分子利用的事件中，我们也能够知道，虚拟货币始终不可能代替货币成为公众的支付手段。


来源：知识TenT