DeFi 定义

去中心化金融DeFi可以定义为一个无需许可的点对点生态系统，它允许金融交易在不需要中央权威点的情况下发生。这是通过使用代替传统机构的智能合约来完成的，传统机构在最简单的意义上是促进这些交互的计算机代码。

以太坊是使用最广泛的L1基础层，无数尖端应用程序都在此基础上构建，并且在以太坊、其他 L1 和 L2 扩展解决方案上构建的持续演进并没有放缓。

在加密货币出现之前，如果你需要贷款，你会去银行（或一个非常慷慨的朋友）。如果你想购买苹果股票，你需要一个经纪人。但就在最近几年， 一切都变了。

这意味着几乎可以满足您所有的财务需求，加密货币提供了一种解决方案，无需处理传统银行系统的不公平做法和官僚作风。将通过银行汇款与其加密货币替代方案进行比较。

电汇需要几天时间，有时甚至会拖延质疑资金来自何处、去向何方、用途是什么，以及银行可能提出的所有其他侵犯隐私的问题。但现在？只需单击一个按钮，即可获得少量区块确认。那么让我们来看看这些去中心化应用程序中的一些DApps 你需要意识到这一切都是可能的，以及你可以用它们做什么。

MakerDao

Maker是一种协议，允许您抵押您的加密资产并生成Dai，一种与美元 1:1 挂钩的稳定币。为此，您需要通过 Maker 门户开设一个抵押债务头寸CDP，并提供与您希望创建的 Dai 数量相比的超额抵押。

这是所有 DeFi 中最古老、压力测试最多的协议之一。它对这个领域的重要性怎么强调都不为过，因为它是第一个不是由银行的法定货币支持，而是由另一种加密资产支持的稳定币。

AAVE

Aave是另一个 OG 平台，目前拥有 15,000,000,000 美元的资产管理规模。它允许人们借/借个人加密资产。这意味着您可以存入代币并从借款人的付款中赚取利息，或者存入代币作为抵押品以借入不同的代币。然而，后者意味着密切关注您存入的基础资产的价格，因为即使您最初需要为您的借款提供超额抵押，但如果价格下跌过低，市场的波动可能会导致您的头寸被清算。

曲线

最初，Curve最初是一个类似的自动化做市商AMM，它允许交换两个相似的代币。例如，假设您持有 USDC，其价值为 1.01 美元，这是稳定币价格的正常波动。如果价格低于 1 美元，您可以选择将其换成 USDT，前提是随着时间的推移，两种代币都会在称为套利的交易中正常化为几乎正好为 1 美元。Curve 现在已经扩展到附加功能，但类似的交易是它的面包和黄油。最好的部分？成为流动性提供者LP并获得收益。

当今市场上有许多稳定币（USDN、USDT、LUSD 等），它们需要市场来支持它们的实用性和挂钩。使用 Curve，您目前可以通过简单地存入稳定币、ETH 上的 BTC 版本或 ETH 本身来赚取 5% 到 25% 的 APY。Curve 已成为 DeFi 的真正支柱之一，也是以太坊产量农业的基石。

Yearn

Yearn主要是由 Andre Cronje 创建的产量优化器。它允许您持有您的代币或 LP 头寸并将其存入他们的平台，以获得真正的“设置并忘记它”的 LP 体验。这意味着您可以利用奖励的自动复合，这对于在任何给定池中耕种少于 6 位数的人尤其有用。通过使用社区战略家、开发人员监督和智能合约，Yearn 可以收取费用。

假设您想在 Curve 的 USDN 池中提供流动性。您首先需要批准您的代币支出，存入代币，将其质押在仪表中以获得奖励，领取奖励，将其出售为您的原始资产，然后重新存入 Curve。听起来令人生畏？它可能非常非常昂贵。但是，使用Yearn，您可以在存入代币后跳过每一步，而是将其存入他们的平台。然后他们会处理剩下的事情。

Uniswap — SushiSwap — QuickSwap — Pancake Swap

这些都被称为去中心化交易所或 AMM。不用说 AMM 在幕后如何工作的细节，它们允许在它们运行的链上进行任何资产的去中心化交易。这些至关重要，因为它们允许您自行保管您的代币，而不是依靠交易所来为您保管您的资产。正如他们所说，“不是你的钥匙，不是你的硬币。”

Popcorn

Popcorn是我喜欢称之为 2 级产量农场/优化器的一个例子。这意味着，虽然它没有像 Curve 这样的基础交易所，但它为用户利用了收益耕作机会，同时允许您耕种他们的原生代币。这与 Yearn 所做的不同，因为策略更专注于在更精心策划的产品范围内寻找风险最小的最佳回报的跑腿工作。作为产量农民，这些农场是一个梦想，也是最高回报之一，因为您同时种植他们的治理代币，作为使用平台的奖励。

潜在的陷阱

虽然加密提供了令人兴奋的新机会，但它也带来了自己的风险和责任。加密货币是关于自我监管和自我责任的。如果有人掌握了你的种子短语，你的钱就没了，没有人能把它拿回来。将 ETH 发送到错误的地址？倒霉。如果您将资金投入一个遭到黑客攻击或坚固耐用的平台，那么是时候从您的投资组合跟踪器中删除该金额了。我想传达的是一句古老的格言：永远不要投入超过你愿意失去的东西。人们经常听到这句话，但不要把它放在心上。暂停一秒钟，让以下内容成为您的主要指导原则：

ñ没有把超过你愿意损失，具有非常现实的理解，你可以失去一切。你采取的所有行动都是你自己的责任，无论它们是导致财富还是毁灭，你从农民鲍勃或其他任何人那里读到/看到/听到的都不是财务建议

当您探索这个空间时，永远不要忘记这一点。您独自为您做出的每一个决定和结果负责。

结束游戏

所有这些令人难以置信的金融奇迹的结局是什么？对于老练的投资者来说，可能是资产的套利或杠杆交易。但对于高产农民来说，目标是让你的钱花在工作上。无论是通过单一资产的简单借贷，还是作为流动性提供者等更细微的事情，或者甚至是更复杂和更高风险的方法。我们稍后会看到更复杂的例子，例如在最终偿还贷款之前，使用您的 BTC 借入马厩用于中短期产量农业。但就像生活中的任何事情一样，最好在跳入游泳池的深处之前先弄湿你的脚。

所以你想成为一名高产农民？

下周我们将更深入地研究产量农业的机制，因为我们都想知道这些疯狂的回报实际上来自哪里以及如何利用。但在此之前，您需要做好准备。这里有一个小的待办事项清单，每个人在开始进入加密货币之前都应该完成。

1. 在提供法币入口/出口的交易所开设账户。无论是其FTX，Coinbase，Binance，双子座，你需要有一个可以让你把你的菲亚特美元到密码的帐户。

2. 将您的法定美元兑换成稳定币，例如 USDT、USDC、Dai、BUSD 或其他您喜欢的稳定币。然而，这些被认为是该领域最受战斗考验的四大马厩。

3. 为自己准备一个Ledger或Trezor。在加密货币中，安全是最重要的，冷钱包和适当的安全措施才是王道。

一种。永远不要把你的私钥给任何人。我不在乎你爸爸是否要你，没有人得到你的私钥。

湾 切勿在您的计算机、电话或任何其他连接到互联网的设备上键入您的私钥

C。始终将您的助记词备份在纸上至少 2 个地方，单独和秘密存储，以便在紧急情况下只有您和您的亲密家庭成员知道它在哪里。

4.为您的浏览器下载Metamask扩展并遵循与上述相同的安全协议。Metamask 是所谓的热钱包，但它是与不同区块链交互的最佳方式。为了提高您的安全级别，请通过 Metamask 使用您的硬件钱包，这样重要的东西就可以保持离线状态。视频操作方法

5. 用您在法定入口交易所交易的稳定币为您的硬件钱包自动生成的 ETH 地址（通过 Metamask 连接）提供资金。

请记住，这只是第一层安全。下周，当我们深入研究如何通过高产农业产生收入时，我们将研究使用硬件钱包不能消除的智能合约风险，但也可以通过安全的农业实践最大限度地减少风险。

好吧，农民们，我希望 DeFi 中的这个速成课程能让我们一睹这项令人难以置信的技术的内部运作。美味的庄稼等着你。

*** 不是财务/投资建议。总是做你自己的研究。***