今年以来数字人民币红包活动就在不同城市开启并进行试点，而随着越来越多的市民陆续尝鲜以及比特币价格不断创历史新高成为话题，区块链与百姓越来越贴近，伴随而来的是相关骗局也日益泛滥。

区块天眼发现，市面上充斥着“钱包”、“挖矿”、“互助”等概念的资金盘骗局，而中老年人群，尤其是离退休员工，往往成为主要的被围猎对象。

值得注意的是，此前这些骗局目标人群主要是能够熟练使用各类APP的“年轻一代”，而向老年人扩散的原因区块天眼认为是因为“老年人手头有更多的资金。”

韩美娟退休不久，热衷于投资理财，在今年2月中旬，网友吴亦几对其宣称现在入手某种虚拟币只要5分钱一枚，将来会涨到200块一枚。吴亦几同时将韩美娟拉到了一个投资理财社交群（号称“收单群”）。群里不断有人“接龙”，上报自己购买的虚拟币数量，金额一般超过1万元。

“收益率这么高，又看到群里有这么多人投资，感觉很真实”，在联系人强调一定要打款到对公账户，这样才能注册后，韩美娟抱着试一试的想法，给吴亦几提供的对公账户转了5000元钱。

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转账后，韩美娟在对方提供的官网看到了自己所购买的虚拟币，然而虽然虚拟币一直有价格波动，在创造收益，但是无法提现。此后，她多次联系吴亦几和投资群均未收到回复。

韩美娟遇到的正是典型的以虚拟币为噱头，进行的诈骗活动。不同于打着DCEP旗号的项目，这类以投资虚拟币理财，高额收益为诱惑，主要利用APP、交易所的行骗方式更为直接，在老年群体中也更为常见。

区块天眼认为，其实代币并没有上链，查无可查，可以用单机模式，内盘营造一种代币上涨的假象，吸引用户收购代币。随后，将代币趁机卖出套现，代币价格暴跌趋于零。这类投资者往往“投多少，亏多少”。

除此之外，今年3月，知名资金盘优贝迪（Ubank）骗局曝光，挖矿套路再次被推至台前。跟其他资金盘类似，优贝迪一开始以虚构可获得高额利润的投资项目，吸引投资者进行投资挖矿。同时，以“锁仓挖矿、收益倍增”为手段，诱骗投资者对自己投入的资金进行锁仓，许诺投入10万UBNK购买价值17000USD的矿机，享受矿池3.5倍的收益，每日可额外增加0.3%收益。

这一平台沿用“静态+动态”的拉人头传销模式。其中，动态收入以“分享加速、社区加速”两种机制诱导发展下线，获取高昂收益。两个板块归根结底都是一个意思：拉人头，人头拉得越多，奖励自然也就越大，资金释放的比例也就越大。

区块天眼认为，虚拟币平台打着“0投资、0门槛、0风险”旗号，可能借助收取实名认证费、平台提现费以及用户群体带来流量后的广告费变现。更加极端情况下，项目方通过APP设置虚拟币交易所，该交易平台与市面上的任何主流交易所都不联通，可以发币获利。

而对此类骗局，投资者可以通过区块天眼APP进行查询交易平台和各类虚拟币的实际情况，进而避免上当受骗。

通过区块天眼官方或者区块天眼官方APP可以直接在查询窗口搜索对应的虚拟币或者交易所。

通过查询得知，该交易所在区块天眼显示监管牌照存疑，属于暂无监管范畴，提示了中级风险隐患，同时天眼评分为1.77分，区块天眼同样警示投资者该平台天眼评分过低，请远离。

同样，在区块天眼查询UBNK币可以得知，该币显示为空气币，并且有十分显眼的红色风险警示“该通证因投资者投诉为资金盘性质（诈骗或传销）过多，且已被区块天眼列入空气币黑名单；请注意风险！”

目前市场存在的加密货币交易所众多，而类似的虚拟币更是数不胜数，作为一个新兴市场，投资者在没有相关经验过多接触加密货币的前提下，很难分辨。而区块天眼作为一款全球区块链监管查询APP，其核心功能就是对收录的区块链项目提供基本信息查询、监管牌照查询、信用评价、平台鉴定等服务，可以有效帮助投资者避雷脱坑。

此外，区块天眼还会对各大交易所进行实地勘察，投资者可以足不出户了解交易所动向，而遇到拔网线、不能提币等情况可以在区块天眼的“曝光”栏目进行曝光，与此同时，投资者也可以在“曝光”栏目了解其他投资者的一手“曝光”资料，及时避雷。

文中人名皆为化名