币圈海王
在封卡潮下，rocktoken如何解决封卡问题？
摘要：比特币率创新高，全球加密货币交易量也超过英镑成为世界主要的投资产品，特别是新兴市场国家比如中国，大量交易者和投资者看好加密货币的长期投资价值，他们愿意在新的一年里继续持有加密货币。
另一方面，也是更为主要的原因，市场环境发生变化，今年农历春节中国投资者的出金通道受到了限制。
知情人士说，中国对场外交易（OTC）的管控是投资者无法在农历新年之前出售加密货币的另一个潜在原因。
因为中国政府打击通过加密货币洗钱行为，中国警方一直在冻结与OTC相关的可疑银行账户，中国加密货币投资者面临着OTC交易出金的挑战。
根据中国区块链分析公司PeckShield在2月5日发布的反洗钱报告，到2020年，不受监管的加密货币交易总额达到175亿美元，比2019年增长51％。
据PeckShield称，对场外交易相关洗钱活动的打击和“卡冻结”行动将一直持续到2021年。中国中央银行和国家外汇管理局发布了通知，进一步指导银行如何经营其跨境业务，收紧对洗钱和恐怖分子融资的打击。
值得注意的是，中国投资者目前对OTC交易的态度十分谨慎，非常担心自己的银行卡被不明来源的资金污染导致封卡，因此不敢贸然通过OTC出售持有的加密货币。
针对出入金通道被污染，导致平台一系列用户被封卡的棘手问题，现有的OTC交易平台通用的解决方式是对加强对用户账户的审查力度，冻结存在安全风险的账户，设置T+1、T+3等到账时间，除此之外，进行交易时主要是由用户自行鉴别。这样的防控机制显然是远远不够的，封卡现象仍然频频发生。
新锐去中心化场外交易平台rocktoken提供了非常好的解决方案。
首先是交易板块，rocktoken引入了保证金制度，交易双方缴纳与交易金额同等价值的保证金，即交易多少金额，就缴纳多少保证金，双方都需要缴纳。
双方保证金制度既保证了用户交易的安全性，也保护了商家收款不被黑钱污染，是防止黑钱流入rocktoken交易平台的第一道屏障。
以洗1亿美金为例，在传统交易平台，不法分子只需要将1亿美金分散到不同的账户，买入加密货币，再通过其他商家或者交易平台出售加密货币，即可获得干净的1亿美金，整个流程十分轻便。
而在rocktoken交易平台，洗1亿美金无论被拆分到多少个账户，最终都需要再缴纳1亿美金的保证金，不法分子实际投入的资金是2亿美金，不仅大幅降低了资金的使用率和洗钱速度，如果洗钱过程中黑钱被识破，将同时失去交易本金和保证金，风险性提高了1倍，因此洗钱人员不会断然冒着高风险前往rocktoken洗钱，而是更倾向于传统交易平台，实现快速洗钱的目的。
其次是用户邀请方面，rocktoken采用保荐人互证制度，保荐人通过为被保荐人缴纳一定金额的保荐额，获得手续费返佣，当下级用户出现违约行为，不仅违约人的保证金被冻结，保荐人也将连带责任冻结10%的保荐额，通过保荐人制度，可以非常有效地对用户进行筛选，防止不良资金入场。
此外，rocktoken还采用区块链历史交易，过滤交易违约、信用差的用户；验证双方交易流水、及时到账+T日到账等多种方式相结合，甄别涉嫌洗钱的人员，防止不法人员进入平台交易。
rocktoken交易平台针对各国反洗钱的解决方案，是⼀项⾮常有意义的开放式⾦融交易创新，也是对传统交易平台的革新，构筑了DeFi可持续发展的基石。
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