2023年1月27日，DeFi借贷协议Aave公布V3版本已部署到以太坊上。以太坊是Aave布署的第一个互联网都是流通性最大的一个互联网。截止于4月28日，现阶段以太坊上AAVE V3的TVL经营规模已突破11亿美金，贷款总额为4.74亿美金。

2020年DeFi迅猛发展，很多DeFi协议都要从2020年逐渐初露锋芒，TVL逐渐快速飙升。2020年底，排在前四的DeFi借贷协议是MakerDAO、Aave、Compound与Venus，TVL总额做到64.35亿美金。现阶段，TVL最大的一个协议是MakerDAO，其TVL为73.77亿美金。

Aave是TVL排名第二的DeFi借贷协议，现阶段TVL达51.52亿美金。

在上线主网层面，MakerDAO与Compound均上线以太坊主网，Compound还上线了Polygon，Aave已上线以太坊、Polygon、Avalanche等7条公有链，采用多链发展方式。此外，Aave或是第一个在DeFi行业明确提出闪电贷理论的新项目，容许大家不需要任何质押物借出去资产来操作，这也使得他在期货套利者与寻找搭建一个新的DeFi应用软件的开发商中非常受欢迎。

Aave前身是ETHLend，于2017年创立，归属于点到点借款平台，后改成资金池模式，改名为Aave，并且于2020年1月上线了Aave协议，上线于以太坊，给予借款服务项目，用户可做为经销商或贷款人参与进来。伴随着Aave宣布上线，其TVL一路升高，直到2020年底Aave TVL由30万美金增涨至20亿美金。2023年，Aave也上线了V3版本协议，对于Aave V2及V3版本更新闪光点进行了统计分析如下所示：

2020年12月，Aave V2宣布上线。相比V1版本，V2上线Yield & Collateral Swap作用，以确保客户贷款交易头寸安全性，同时可取得最好盈利。与此同时改善了闪电贷，大家可以在一笔交易过程中借出去多种多样财产。除此之外，V2还加入了当地个人信用授权委托，它是由负债货币化衍生出来的作用，使用户可以将个人信用授权给应用Aave的指定工作人员。

2023年1月27日，Aave V3上线以太坊，V3架构设计选用灵活多变的架构设计，提升了组合性，并提供更好的风险管理工具。除此之外，Aave V3也提高了资本效率，同时把gas费减少了20%-25%。

Aave的V2、V3版本一经上线，都推动Aave TVL增长，ChainAegis从TVL、Fee、Revenue、users、链上交易次数等多个方面整理比照：

（1）Aave V2上线前期TVL一路升到184亿美金，Aave V3上线后TVL提高相对来说稳定，每日9亿美金，V3迄今为止尚没有达到和V2相似的TVL数量级。

（2）V3日均用户数大约为V2的7.69倍，V2每天只进行一次买卖的消费者规模更高，V3上经常存储的消费者大量。

（3）V3上线后，在Polygon、Avalanche上交易手续费相比V2版本大幅度下降，各自降低85.9%、23.95%，在以太坊上花费降低主要表现不显眼。

（4）Polygon上V2交易次数依然呈上升趋势，但上涨幅度较V3上线时已经降低，V3交易次数及增长率比不上V2。

（5）以太坊上V2的流通性展现向V3逐渐转移的态势，已转移3.29亿美金，以WETH、WBTC等主流币和USDC、DAI等稳定币为主导。

TVL

2021年10月26日，V2 TVL抵达历史时间最高值，为184.36亿美金，自此以或多或少下挫直到Luna爆雷，其TVL保持在40亿美金上下。自2022年3月V3版本上线后每日TVL为9.06亿美金，提高比较稳定。2022年11月受FTX爆雷危害，略微下挫，后面迟缓回暖。截至4月25日，其TVL为12.84亿美金。

日活跃用户

ChainAegis对Aave V2及V3每天获取、结算、还款、供货、借款及每天独立用户数进行汇总如下所示：

链上资料显示，V2和V3日均用户量分别是1821、14006，由此可见Aave V3虽上线时长不如V2，但活跃用户数已远高于V2版本，为V2的7.69倍。相较于V3而言，V2版本每天只进行一次买卖交易用户数权重值非常大（图例翠绿色），V3中这一类型客户主要表现并不明显。在获取（图例淡蓝色）和供货（图例淡黄色）上，V3版本主要表现更强悍，每日获取用户量为V2的3.66倍，每日供货用户量为V2版本的4.93倍。

链上交易费

Aave V2的链上交易手续费主要是以ETH链为主导，2021年5月后，以太坊链上交易手续费一度增长到1438万美金；

2022年3月，V3上线Polygon及Avalanche后，链上交易手续费大幅度下降，每日交易手续费分别是1.24万、2.06万美金，较V2下降85.9%、23.95%。2023年1月27日，V3上线以太坊，链上交易手续费与其前两个月区别不大，每日24.93万美金。

协议盈利

V2版本上线后，协议月盈利持续上涨，曾一度达到655万美金。但鉴于2022年深熊危害，总体并低迷，月盈利持续下降，截止于2023年4月1日，月盈利为73.77万美金。

polygon链上交易次数

V2上线后，Polygon链上交易次数极速提高，截止于2021年12月31日，每日交易次数797.9万，较上线前期提高69249.3倍。后面增速缓减，涨幅为34.07%。按照V2/V3买卖总数趋势来看，V3交易次数及上涨幅度均显著比不上V2，现阶段每日交易次数为238.07。

ETH上Aave V2向V3财产转移

Aave V3上线以太坊之前就已提前推出了V3迁移工具，帮助大家在V2汽车仪表盘上根据一次买卖将交易头寸从V2转移到V3。据ChainAegis链上监测数据表明，ETH链上Aave V2向V3转移财产已经持续上升。截止于4月25日，V2已经向V3转移财产达3.29亿美金，每日转移1.7亿美金。

融合货币迁移情况看，转移大多为WETH、WBTC等超大金额货币及USDC、DAI等稳定币。现阶段迁移最大的一个货币为WETH，迁移金额达1.62亿美金，占有率迁移资产总额的49.24%；WBTC排名第二，累计迁移5550.9万美金，USDC累计迁移4946.35万美金，稳居第三。后二者累计转移资产占有率资产总额的31.91%。

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