在这个前所未有的增长时期，智能合约和去中心化、不可变的全球分类账的真正力量被暴露出来。

DeFi 是各种金融解决方案和工具的总称，这些解决方案和工具依赖于智能合约来发挥作用，从而实现更高效、更具包容性和更便宜的运营。

DeFi 被证明是革命性的，它为最终用户提供了许多投资机会，这些机会以前被看门人挡在门外，他们要求认证和许可证作为参与前的先决条件。

随着区块链和 DeFi 的采用，这些基于去中心化公共链安全性的自动化金融工具——以及社区，正受到热烈欢迎。

DeFi 不再是边缘或小众技术。越来越多的人接受了有关加密钱包和区块链一般作案方式的教育。我们创建了 2022 年排名前 8 的 DeFi 项目列表，供用户探索：

Bancor由 Galia Benartzi 于 2016 年创立，是首批基于以太坊的 DEX 之一。该平台是开源的，允许使用经过审计的智能合约进行代币的无许可交换。

Bancor 的核心是自动做市商 (AMM) 模型，允许用户向资金池提供流动性并赚取一部分交易费用。

在 Bancor 中，代币交换首先转换为 Bancor 的原生代币 BNT，作为完成前的中间步骤。

Bancor 在以太坊中占有一席之地。2022 年，对该协议进行了改进，引入了永久性损失保护。

Uniswap是世界上最大的去中心化交易所，也是第一个促进使用自动做市商 (AMM) 的协议，该模型目前支持大多数 DEX 和跨以太坊和其他基于账户的区块链的交换平台。

UNI 是 Uniswap 的 ERC-20 原生代币。DEX 的第一个版本由 Hayden Adams 于 2018 年 11 月首次推出。

由于使用 AMM，DEX 始终吸引高水平的流动性，从而实现低滑点的交换。

MakerDAO是 Rune Christensen 的创建，是以太坊中首批 DeFi 平台之一，为 ERC-20 代币持有者推出智能合约驱动的借贷和超额抵押借贷工具。

DAO 也是 DAI 算法稳定币的铸造者。该协议的治理代币 MKR 管理 DAI 的发行，并用作最后的贷款人。

MKR 持有者可以对 MakerDAO 的开发提案进行投票，从而影响项目的发展轨迹。

Terra是最有价值的 DeFi 项目，其原生代币 LUNA 到 2022 年第一季度市值超过 375 亿美元。该协议由 Do Kwon 和 Terraform Labs 创建，使用 Cosmos SDK 构建。

它本质上是可互操作的，应用委托的权益证明 (dPos) 达成共识。考虑到稳定币相对于法定货币的优势，Terra 网络提倡使用稳定币作为支付手段。因此，通过 Terra，用户可以铸造与法定货币挂钩的稳定币。

UNA 担任多个角色，包括支付费用、管理稳定币生态系统的波动和治理。

Avalanche是一个现代化的三账本区块链，专注于速度、效率、互操作性和可扩展性，转化为低网络费用和在不影响用户体验的情况下托管密集型 dApp 的能力。

Avalanche 具有亚秒级的事务处理速度，并且可以使用子网络进行扩展。它使用 AVAX 作为其实用币，其持有者也可以参与治理。

Chainlink是一个与区块链无关的去中心化预言机，将经过验证和可信的外部数据与各种区块链中的智能合约联系起来。

由于其关键作用，Chainlink 通常被称为中间件，通过允许可信数据在区块链和外部、链下源之间流动，反之亦然，在 DeFi 中发挥着至关重要的作用。

如果依赖于智能合约的解决方案可以通过经过验证的、防篡改的外部数据激活——Chainlink 可以令人满意地发挥作用，那么它们会更有用，服务于更多用途。INK 是 Chainlink 的原生代币。

Genius Yield是 Cardano 上的一个订单簿去中心化交易所。它使用 Uniswap v3 中的集中流动性，允许用户通过构建在 DEX 之上的收益优化器自动执行交易策略。

GENS 是 Genius Yield 的原生代币，持有者可以将其质押以访问 Genius Lab 的自动化策略并在 DEX 上交换时获得费用折扣。

这不是一个详尽的清单。DeFi 在深度和广度上日新月异。随着生态系统的发展和成熟，变得更加强大，最终用户将成为主要受益者。

他们有机会与卓越的自主金融解决方案互动，并因参与而获得高于利率的收益。