斩断虚拟货币炒作资金链条
摘要:近日,中国人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了部分银行和支付机构。被约谈的机构有业务覆盖面广、规模较大的银行,如工行、建行等,也有在县级以下地区网点分布较广的银行,如
   原标题:切断虚拟货币投机资金链

   最近,中国人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供服务,采访了一些银行和支付机构。

   被采访的机构包括业务覆盖面广、规模大的银行,如中国工商银行、中国建设银行等,以及分布在县级以下网点的银行,如邮政储蓄银行、中国农业银行等,以及支付宝等在第三方支付市场占据主导地位的机构。指导这些代表性机构不为虚拟货币交易提供产品或服务,可以在一定程度上切断虚拟货币交易投机的资本渠道,遏制虚拟货币投机的风险。

 

   5月21日,国务院金融稳定发展委员会第51次会议强调,打击比特币开采和交易。当月,互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布了《关于防范虚拟货币交易投机风险的公告》,明确要求相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。四川、内蒙古、青海等地已对虚拟货币开采项目进行了整改和关闭。目前,在百度、微博上,很难找到与虚拟货币交易相关的内容。

 

   之所以加大虚拟货币打击力度,是因为近年来虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序,滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险。今年3月,最高人民检察院、中国人民银行公布的惩治洗钱犯罪典型案例中,就有一起利用比特币跨境洗钱案。这表明利用虚拟货币跨境兑换,将犯罪所得及收益转换成境外法定货币或者财产,已经成为洗钱犯罪的新手段。

 

   虚拟货币严重侵害人民群众财产安全,风险极大。虚拟货币无真实价值支撑,价格极易被操纵,动辄大涨大跌,相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。如在6月21日约谈消息公布后,以比特币为代表的虚拟货币出现了新一轮的暴跌。2020年3月12日,比特币曾在24小时内最大跌幅超过50%。“过山车”似的行情让不少参与者尤其是加杠杆的炒作者血本无归。

 

   自2013年以来,中国明确禁止代币发行融资和交换活动,由于各国和地区虚拟货币监管政策的差异,虚拟货币交易投机开始绕道,通过海外虚拟货币服务提供商、交易所实现虚拟货币和法定货币的交换。近年来,相关的交易投机行为屡禁不止。金融监管机构抓住虚拟货币交易投机的关键节点,从资本渠道出发,对各机构提出有针对性的明确要求,有效打击虚拟货币交易投机活动。

 

   如何准确识别虚拟货币背景下,如何准确识别虚拟货币相关交易是交易双方直接转移个人账户的关键。这要求相关银行和支付机构进一步加强技术监控能力,提高金融技术水平,有效打击虚拟货币交易,不影响正常经济活动。

 

   对于大多数金融消费者来说,我们也应该增强风险意识,建立正确的投资理念,不参与虚拟货币交易投机活动,小心损害个人财产和权益。特别是在相关银行和支付机构明确,参与虚拟货币交易的账户将被暂停甚至取消,并向相关部门报告时,消费者需要珍惜个人银行和支付账户,不出租、出售或贷款个人账户,以防止损害个人利益。

 

   金观平

 

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