加密货币如何监管?投资者保护成美国新任SEC主席的首要任务

币圈这些事/2021-06-11/ 分类:热点新闻/阅读:
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在全球加密货币监管趋严的背景下,对于走在加密货币市场前列的美国而言,其证券交易委员会(SEC)主席Gary Gensler (加里·根斯勒)的表态,一直是业界绕不开的话题。 ...

在全球加密货币监管趋严的背景下,对于走在加密货币市场前列的美国而言,其证券交易委员会(SEC)主席Gary Gensler (加里·根斯勒)的表态,一直是业界绕不开的话题。

Gary Gensler最早就职于华尔街顶级投行高盛,是高盛收并购部门的合伙人。克林顿执政期间,曾任财政部副部长。2009年至2014年,他担任美国商品期货交易委员会(CFTC)主席,任期内,在整治金融业方面素以“铁腕监管”闻名。淡出政坛后,其转入象牙塔,任麻省理工大学商学院教授及MIT媒体实验室数字货币计划高级顾问。

此前Gary Gensler十分看好区块链,称其具有改变金融世界的真正潜力,可以降低金融系统的成本、风险和经济租金。今年4月18日,他正式宣誓任职SEC主席,被业界解读为SEC将对加密货币更加友好。

不过,上任以来Gary Gensler在公开场合多次发表过对加密货币的看法,其中强调最多的就是“投资者保护”,ICO发行人和加密交易所运营商应该尽可能遵守当地法律。

投资者保护最重要

几天前,Gary Gensler全面阐述了SEC对加密货币行业的基本态度。

5月26日,在美国众议院拨款委员会的附属委员会听证会上,Gary Gensler表示,加密货币对政策和投资者保护构成严重问题,期待与其他监管机构和国会合作,填补加密货币市场在投资者保护领域的空白。

加密货币市场在投资者保护方面存在许多挑战和差距。目前市场上的代币可以在不遵守联邦证券法的情况下提供、出售和交易。此外,还没有一家交易加密代币的交易所在SEC注册为交易所。

总而言之,相比于传统证券市场,这都大大减少了对投资者的保护,也相应地增加了欺诈和操纵的机会。委员会已经将设计欺诈或其他重大损害的代币相关案例列为优先事项。

与此同时,他还对从加密货币交易所到去中心化金融平台(DeFi)等方方面面都表达了担忧。SEC也正在寻求对经纪交易商加密托管的评论。

5月7日,Gary Gensler出席美国众议院金融服务委员会听证会也做了发言。这也是其履新后第一次公开发言。他在会上表示,投资者在大型交易所进行比特币交易时缺乏保护。

虽然美国证券交易委员会目前有权监管数字货币,事实上加密货币的交易是一个监督空白。根据美国法律,比特币是一种商品,因此不受该美国证券交易委员会最严厉规则的约束。

美国证券交易委员会目前在证券领域有很多权力,有一些加密货币属于这一管辖范围,但有些领域,特别是大型交易所的比特币交易,公众目前没有得到真正的保护。

不难看出,“投资者保护”是这位新任SEC主席最为关注的。

“我是一个乐观主义者”

2014年离任CFTC主席后,Gary Gensler在MIT商学院担任教授,其教授的一门课程就是区块链和货币,讲授比特币的发展以及区块链对金融行业的影响。

2018年,Gary Gensler在一次峰会上发表了一篇题为《加密货币:数字时代对新资产的监督》(Cryptocurrencies: Oversight of New Assets in the Digital Age)的主题演讲,提出区块链技术具有改变金融世界的真正潜力。

“尽管仍有许多技术和商业挑战需要克服,但我是一个乐观主义者,希望看到这项新技术取得成功。它可以降低金融系统中的成本,风险和经济租金”。

尽管对区块链技术表达了乐观远景,但Gary Gensler同时提到,“为了发挥这种潜力并获得公众的信任,区块链技术及其诞生的加密金融世界必须纳入长期建立的公共政策框架的规范之内”。

“与金融或其他新兴技术的其他方面一样,我们必须防止非法活动,例如逃税,洗钱,恐怖主义融资和避免制裁制度。我们必须继续确保金融稳定,必须确保投资者和消费者受到保护。”Gary Gensler表示。

对于当时全球市场正流行的初始代币发行(ICO),Gary Gensler提到,与其他加密资产和加密交易所一样,都存在严重的不合规情况。“尽管许多美国机构都参与其中,而当前的法律显然涵盖了这项新活动的大部分内容,但可能仍需考虑一些空白”。

2019年,Gary Gensler发表评论文章《Even if a Thousand Projects Don’t Make It, Blockchain Is Still a Change Catalyst》(即使1000个项目未能成功,但区块链仍是变革催化剂)。

文章提到,加密市场充斥着诈骗、欺诈、黑客和市场操纵行为,区块链技术成为变革催化剂已是一个不争的事实。

鉴于Gary Gensler此前对于区块链技术的乐观表态,其当选SEC主席之后,被外界解读为拜登政府对加密货币的友好态度。

对此,此前被SEC起诉的Ripple首席执行官Brad Garlinghouse甚至发推表示祝贺,称寻求与SEC领导层和更广泛的拜登政府合作,为美国的区块链和加密技术创新指明道路。

但从Gary Gensler履新之后的发言来看,SEC似乎并未按照行业预期的那样变得“友好”,反而更加懂得了监管的门路。

“美国政府任命Gary的主要原因,在于他之前是CFTC主席,有非常丰富的金融衍生品市场的从业经验,比较适合现在SEC的一些监管要求。所以,这个任命不代表美国政府对于加密数字货币行业的监管态度会有什么转折性的变化。”数字文艺复兴基金会董事总经理曹寅向《区块链日报》表示。

曹寅进一步指出:“SEC首要目的就是要保护投资者,如果有人利用数字货币非法集资或者进行金融诈骗,SEC就需要进行监管并完成执法。”

来源:区块链日报记者 吴凡,实习记者 张洋洋

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