关于防范比特币风险的通知|Staking Economy 都有哪些玩家?普通用户应怎样参与?
第一期 Staking 专题,邀请了 Web3 基金会的传媒总监 Jack 分享了最近很热的跨链项目 Polkadot 在 Staking 上的设计,《同为 Staking Economy,Polkadot 的设计机制有何不同?》。本期也就是第二期,我们邀请到了 NGC 的投资经理蔡彦,为大家分享普通用户到底如何参与 Staking。
分享者:蔡彦,NGC 投资经理、NGC StakeX 负责人
文章来源:Staking 专题直播,由 HashBang、HashKey Pro 与 LongHash 联合主办
AMA 正文
一、最近 staking 突然成为热点,但是 PoS (proof of stake )很早就出现啦,它是跟 PoW ( proof-of-work)相对应的一种共识机制,可能大部分的同学对 Staking 和 PoS 突然火热还有点不是很理解,可以先整体介绍一下,给大家一些基础的认知吗?
蔡彦:PoS 最早是在 2011 年在 Bitcointalk 论坛被提出的,如果说 PoW 是「算力为王」,那 PoS 则是「资本为王」,stake 翻译即权益,即拥有某个数字货币越多,则权益越大,成为下一个记账人的概率越大。由此衍生出的许多类 PoS 机制其实也是类似的理念,在具体机制的设计上考虑到「去中心化、安全」等等因素会做一些调整。2012 年,点点币首先引入了 PoS 机制,之后围绕 PoS 还有 PoW+PoS 的混合共识等等的尝试都有很多。
为什么今年 PoS 和 Staking 突然火,我个人认为首先肯定是之前长期探索的积淀,包括 EOS 创造的 DPoS 等类 PoS 共识出现。其次,2019 年许多重磅项目上线都采用的类 PoS 机制,这也引起了大家的广泛关注,比如说 cosmos(bpos),Algorand(pure pos)。还有一点,随着区块链行业的发展,大家越来越意识到「项目治理」的重要性,很多应用类项目也逐渐采用 Staking Economy 的理念来治理。此外,整体的市场环境也是由熊市转向牛市的过程,大家对于行业也更有信心,对于发现项目的价值也更有兴趣 ,Tezos(XTZ) 在今年的暴涨也很好地说明了这点。
二、最近国内很多关于 Staking 的报道和新闻,那在「Staking 经济」这块,目前有哪几类的玩家呢?他们分别是谁?
蔡彦:
1、交易所:
火币矿池:原本就是 PoW 矿池,目前也推出了 PoS 矿池 , 存币就可以得到利息,不过火币矿池有些特别的是,得到的收益都是他们的矿池币 HPT;
Coinbase:他们做的 staking service 其实是一种托管服务,拥有纽约托管服务的牌照,和其他节点服务商还是有区别的。目前计划支持 Tezos。
2、矿池:
星火矿池:老牌 PoW 矿池,也开始进军 PoS 矿池业务,目前支持 Cosmos;
3、钱包 (分为去中心化和中心化模式):
Imtoken:去中心化。目前支持 cosmos (Staking 业务上和 hashquark/ 星火矿池等也有合作);
Wetez:去中心化。Wetez 是比较早关注 Staking 的移动端钱包,目前项目主要有 Tezos、Cosmos 及 IRISnet;
Cobo Wallet:中心化钱包。目前支持 DASH、XZC、VET、VSYS、IOST、DCR 等等(Cobo Wallet 比较特殊,有知名 PoW 矿池-鱼池 f2pool 背景,也算是 PoW 矿池进军 PoS 挖矿的新产品。);
4. 资本方:
HashQuark:万向投资机构 hashkey 的旗下品牌。存币即挖矿的新一代矿池,专注于 PoS、DPoS 及其他共识机制公链。目前已上线项目 eos/atom/iris/qtum;
NGC StakeX:也就是我们,目前支持 Loom、Tomo、Iris、Cosmos。
5.一些创业项目:
Staked (Coinbase、DCG、Pantera 等一起投资 450 万美元);StakeWithUs;stake.fish 等等。
目前我们认为交易所、钱包做 staking 服务都有天然的流量优势,钱包和矿池等之间的合作也会越来越紧密。
三、目前普通的投资用户可以以什么样的角色、如何参与到 Staking 中?
蔡彦:PoS 这个设计对普通的投资用户来讲,其实是多了一种「持币生息」的选择。由大机构去做项目节点,投资用户可以将手里的币投给这些节点来得到收益。其实很多人都是不擅长二级市场的交易的,追涨杀跌也时常导致亏损,那么长期定投和持有看好的项目就成了一个很好的选择。参与 staking 的话,目前主要是通过项目方的官方钱包以及其他一些钱包工具,将币存在里面进行投票操作。
像 cosmos 其实是有官方钱包的 (lunie),最好搭配硬件钱包 ledger 使用。IRISnet 有 Rainbow 钱包。TomoChain 也有自己的钱包。Loom 有网页 Dashboard,需要配合 Matemask 使用。
四、也看到很多的 Staking 工具出来,那普通投资人可以使用哪些工具来获得 Staking 的收益,如何选择节点进行委托呢?在选择节点上有没有一些可以参考的维度?
蔡彦:这个刚刚也提了,目前就是主要采用钱包来进行 stake,这样比较方便。一般来说,每个项目都会推出自己的官方钱包来方便投资者进行委托。那为了方便投资者进行 stake, 很多工具类钱包都推出了节点质押服务,比如说 Imtoken,Wetez,Cobo 等等。
选择节点的话,第一步肯定是看收益率,一般来说节点的收益率差别都不会太大的,这相当于一个完全竞争市场。那第二步来讲,肯定是选择比较靠谱的节点服务商,一般来说,做的项目比较多的节点服务商相对是比较靠谱的,尤其是早期具备 tezos,eos 等节点运营经验的服务商。理想的节点服务商应该采用云服务器 (aws, 阿里云等)+实体服务器结合部署的形式。
五、我们的代币委托给节点之后,会存在什么样的安全问题吗?进行委托后是不是代币的所有权都给到节点?那我的币还是我的币吗?
蔡彦:如果是通过官方钱包去委托给节点,这是一种去中心化钱包的方式,一般是不会出现安全问题的,除非项目跑路或者项目钱包被黑客盗了。
如果选择中心化方式去委托给节点,比如说火币矿池、Hashquark、Cobo 钱包等等都是中心化方式,相当于把币先委托给他们,他们一般本身就是节点。
如果选择去中心化方式委托给节点,比如官方钱包、Wetez、Imtoken,那在钱包里投资人本身是拥有这个币的,只是把币做了一个链上委托,节点使用这些币产生收益。去中心化的方式的话,代币所有权一直是投资人自己所有,所有委托、收益都是链上可查的。
教大家一个简单粗暴的办法来辨别钱包是不是去中心化模式,当你从交易所提币到钱包,不需要输入 Tag 或者 Memo 的话,这个钱包一般都是去中心化的。
六、我们都知道 PoS 的设计实际上跟 PoW 一样是为了保证区块链网络系统可以正常、安全的运转,但是对于普通的用户来说,大家其实只能感觉到 stake 之后我有一些财务上的收益,那除了可以收益之外,stake 还可以做什么?还有什么样的其他好处呢?会出现币价下跌的程度高于 stake 的收益吗?
蔡彦:这是一个很有趣的问题。Stake 的目的不同,那方式肯定也是不同的。比如说,投资者 stake 仅仅是为了获得高收益,那么很可能就去选一些收益率相当高但是也很不靠谱的项目进行 stake。如果说,投资者是觉得这个项目长期有价值进行 stake, 那么仓位决定脑袋,在 stake 后,他可能会长期地去关注这个项目,作为一个社区志愿者去支持这个项目。
肯定会出现币价下跌程度高于 stake 收益,比如说你在去年无论 stake 哪个项目,那都是亏损的,因为大环境是由牛市转向熊市的一个过程。关于这点,Longhash 做过数据分析,也是我前两天看的文章,现在给你们找一下。但是反过来说,币价下跌的时候,其实 pos 挖矿收益也是对亏损的一个弥补。像今年这样一个市场,明显是由熊市转入牛市了,那选择靠谱的项目去 Stake, 其实相当于获得了超额收益。这两张图都蛮直观的。
七、stake 给节点,或者 stake 在公链里的币,有可能会发生 p2p 的风险吗?
蔡彦:p2p 的风险主要就是项目跑路和无法提现。选取中心化方式质押,一般来说无法提现也可能是因为那些矿池、钱包出了问题。如果选择去中心化方式质押,还是无法提现,基本都是因为项目跑路。那么这样看起来,选择去中心化方式质押是减少了一层风险的。
但是其实一些中心化的节点服务商他们是很专业的,长期做这方面的业务,所以也是值得信任的,这个要看个人选择。
再来说第二点就是跑路问题。币圈有没有项目跑路,那这个答案是肯定有的。如果一个项目的收益率高到离谱,那很可能就是一个庞氏骗局。所以选择 Stake 的项目质量很重要, NGC StakeX 对于项目的把控非常严格,一定是我们熟悉的,甚至早期投资的项目。如果存在跑路风险的项目,即使收益率再高,NGC 是万万不会去触碰的。
八、目前国内外有没有一些已经在做 Staking 的真实的案例?可以讲一下 coinbase 做的 cold Staking 的案例吗?NGC 在这方面的布局到哪一步了,可以多分享一些给我们吗
蔡彦:肯定有的,NGC StakeX 就是在做 Staking 的真实的案例,刚刚提到的众多节点服务商也都是。
Coinbase 的 cold staking 实际是托管服务,也是申请了纽约信托牌照的,这样的服务针对的用户一般是持币量非常大的用户,采用冷钱包来离线保管加密货币资产,非常安全。
NGC 作为一家投资机构,资产本身也是托管给其他机构的,所以在 cold Staking 这个需要合规、安全等等要求的赛道目前不会布局,我们还是作为节点服务商给大家提供服务,另外也会考虑和一些钱包、交易所合作。NGC StakeX 未来会考虑做波卡节点的。
九、Staking 在具体落地的过程中,从运营节点、用户门槛上的角度上看,有没有障碍和一些问题的存在?是什么样的问题?怎么可以解决呢?
蔡彦:运营节点肯定是有门槛的,对运营方有较高的 IT 运维水平的要求,需要 7*24 小时的在线并保持监控,随时对紧急情况做出应对。NGC StakeX 专门招募了自动化运维的专家,并已经实现了全自动的 24 小时监控运维。
用户门槛主要是对于 Staking 不熟悉,现实世界里没有特别好的比拟物。我们常被问到的一点是,我把币给你们了,你们跑路怎么办?这里就有个明显的误解那就是 Staking 其实根本没有把币给到我们。币始终是用户自己的私钥控制的。资产所有权,和收益权都是用户自己的。NGC StakeX 不可能也没办法盗取用户的资产。用户去投票和委托都会有一些操作上的门槛,比如说不会使用钱包等等,对此我们公众号 NGC 资本都写了详细的教程。
十、我们在 hashbang 的社区讨论过一个问题,就是如果用户想要提起自己的币出来是需要一段时间,目前知道的有些项目,提起时间在 21 天到 3 个月,那这个可能在未来会发展出金融衍生品吗?
蔡彦:会,就我们所知,有些团队就在做类似的金融衍生品创新,之后应该也会有别的团队发展这方面的产品。但是有一点可以确认的是,stake 的初衷是维护网络稳定运行,太多金融衍生品的出现也可能会违背这个初衷。
关于 NGC 与 NGC StakeX:
NGC 资本是一家由科技创业、传统资本市场、管理咨询等领域的专业人士组成的区块链技术风险投资基金,拥有超过 4 亿美元的资产,并且是 Zilliqa、OasisLabs、Certik、Bluzelle、Algorand 等区块链项目的主要投资者。
NGC StakeX 是 NGC 资本和研究机构 XOrder 于 2019 年初联合推出的新产品,简单可以理解为是一个 Staking 节点服务商,旨在帮助机构投资伙伴通过复利的方式增值加密货币资产。第一批上线的项目包括 Tomochain, Loom Network, IRISnet, Cosmos。
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