加密贷币信贷公司BlockFi早已办理了破产维护，大家能将它倒地与FTX的倒台联系在一起。

依据破产申请办理，BlockFi有使用价值3.55亿美元加密财产冻结在FTX服务平台，与此同时，BlockFi先前也借助FTX提供的金融服务运行。

但BlockFi是怎样发展到今天这一步的？文中在这里进行整理。

2017年10月：BlockFi 创立

Zac Prince和Flori Marquez于2017年10月创办了BlockFi，致力于为加密销售市场提供金融服务。

CEOPrince在开创BlockFi以前曾从业销售业务。而首席战略官Marquez则曾承担Bond Street的投资组合管理——Bond Street是高盛公司于2017年回收的一家中小型金融机构。

2018年1月，BlockFi上线了第一款商品：由加密贷币鼓励的美元贷款。简单来说，顾客能将BTC（BTC）或以太坊（ETH）存进金融机构，随后把它作为抵押物来借款流通货币。

2018年2月至2018年12月：BlockFi的第一轮融资

2018年2月，BlockFi在ConsenSys Ventures参投种子融资中获取155万美金。

2018年7月，企业在Galaxy Digital参投的一轮融资中赢得了5250万美元的高额融资。2018年底，BlockFi根据发售可转换公司债又筹集了400万美金。

2019年3月：BlockFi提供利滚利账户

拥有充足的资产，BlockFi逐渐运行。2019年3月，它上线了一种加密储蓄账户，用户可将BTC或以太坊储蓄的盈利追加投资，并且以 6.2%的年化收益率（APY）获得利滚利。

随着时间推移，BlockFi修改了这种年利率；到2019年5月，ETH储蓄利率基本上减少了一半。

如同CoinDesk所解释那般，利息高账户风险取决于，它“并不像银行储蓄账户那样有美国联邦政府的大力支持”。在之后的几年里，市场持续加热和BlockFi的迅猛发展促使有很多人把自己的储蓄资金投入BlockFi。

2019年8月：A轮融资

2019年8月，BlockFi在Valar Ventures参投的A轮融资中筹集了1830万美金。

除此之外Winklevoss Capital、Galaxy Digital、ConsenSys、Akuna Capital等都参加了本次融资。

同一年稍早，BlockFi达成一个里程碑式，即具有息账户有着超出5000万美元的储蓄。

2019年12月：BlockFi进到加密买卖行业

2019年12月，BlockFi进入加密买卖行业，发布对于零售和投资者数字资产交易平台。

与Robinhood（Robinhood是一个提供在线投资和交易网站的网络金融投资公司，由毕业院校斯坦福学校的Vladimir Tenev和Baiju Bhatt于2013年开创）的运营模式类似，BlockFi在这其中免收一切交易手续费，而是用向加密公司出售交易信息盈利，同时也利用这个企业为本身提供流通性。

BlockFi的CEO表明：“做市期待掌握正发生买卖交易，他通过与尽可能多地交易网站取得联系来获得这些数据。”

2020年2月：B轮融资

2020年2月，Valar Ventures参投了BlockFi 3000万美元的B轮融资，别的参投方也有Akuna Capital、HashKey Capital。BlockFiCEOPrince强调，HashKey Capital是协助BlockFi发展趋势马来西亚和亚太市场的关键所在。

2020年3月：容许现钱选购

BlockFi与Silvergate Bank协作，容许顾客以银行电汇的形式应用现钱购买比特币。在这以前，BlockFi客户必须使用稳定币等加密贷币直接购买。先前2月，BlockFi表露其软件上有6.5亿美元财产。

2020年5月：BlockFi遭受较小规模黑客入侵

5月19日，BlockFi发布报告称遭受约一个小时黑客入侵。依据结果显示，在一名BlockFi职工开展SIM卡更换（Sim swap）时，网络黑客借机侵略并窃取了一部分顾客的包含名称、出生年月、详细地址、电子邮件等在内的机密数据。

2020年8月：BlockFi获取更多的资产

2020年8月，BlockFi在Morgan Creek Digital参投的C轮融资中筹集了5000万美金，参加的投资人包含Valar Ventures、Winklevoss Capital、Kenetic Capital、CMT Digital、Castle Island Ventures、SCB 10X、HashKey、Avon Ventures、Purple Arch Ventures、Michael Antonov、NBA玩家迈克尔·德拉维多瓦和两家高校捐赠基金。

Zac Prince在那个年代表明，BlockFi已拥有15亿美金财产，月薪稍低于1,000万美金。

2020年10月：BlockFi进行了一次探险的筹码

2020年10月，BlockFi巨资项目投资Grayscale的BTC信托（Grayscale是多位货币投资集团公司Digital Currency Group于2013年设立分公司），赢得了股票基金5%的股权。

接着，BlockFi再次扩张它在GBTC的投入。到2021年2月，BlockFi在GBTC的股权做到17亿美金。

但是遗憾的是，BlockFi后来察觉自己难以从GBTC盈利。此外，截止到投稿时，该信托的股票交易价格已远远低于BTC。

2021年1月：BlockFi的欲望

2021年初，BlockFi在SEC（国外股票交易联合会）申请了自已的BTC信托，与Grayscale开展直接地品牌竞争。本基金提供相对较低的期间费用，并和富达数字货币服务中心（Fidelity Digital Asset Services）协作代管财产。

同一年11月，BlockFi又申请办理准许现货交易比特币交易所买卖股票基金（ETF）。

2021年3月：BlockFi企业估值30亿美金

伴随着比特币行情飙涨至创历史新高（BTC在2021年3月初次提升6万美金价位），BlockFi筹集了3.5亿美元资产，企业估值达到了30亿美金。

这时，BlockFi已拥有150亿美金财产，并打算在年内将员工数量增至500人。

2021年7月7日：遭受终止令冲击

美国俄亥俄州证劵局首先传出终止令。该州金融监管机构称，BlockFi的贷款利息账户等同于市场销售一种“没有注册证劵”，并一声令下严禁建立一个新的带息账户。

不久后，阿拉巴马州还向BlockFi发出限令，随后是得克萨斯州、佛蒙特州和肯塔基州。

BlockFi的CEO号召SEC调研这事，而SEC也的确这样做了，但是结论针对BlockFi而言并不好（大家下面商谈到）。

终止令发生的不是时候，那时候BlockFi正寻找根据E轮融资筹集5亿美金，并已经发布Visa奖赏银行信用卡。

2022年2月：BlockFi与SEC达成协议

在今年的2月，BlockFi就其高回报账户问题和SEC达成协议，调解总金额1亿美金。从2月中下旬逐渐，BlockFi终止向外国人提供新带息账户，而且阻拦目前账户新注资产。

SEC现任主席Gary Gensler在一份公告中表明：“今日的和解书确立说明，加密销售市场要遵守通过时长考验的证券法。”

2022年夏天：BlockFi的螺旋降低

6月，BlockFi的公司估值在“下轮融资”中跌到 10 亿美金——是2021年3月30亿美元公司估值的三分之一，那时候它筹集了3.5亿美金。

截止到 6 月末，BlockFi拥有18亿美元未偿和贷款6亿美元杠杆比率。这儿要特别所提到的是，BlockFi曾对加密金融衍生品三箭资产提供巨额贷款，后者于7月1日宣布申请办理破产维护。

据悉，BlockFi则在破产前结算了抵押物。

同年同月，BTC跌穿20,000美金价位。一个月后，BlockFi的关键竞争者Voyager Digital和Celsius Network，也陆续办理了破产维护。

晚点时期，BlockFi从加密交易中心FTX那边赢得了4亿美元授信额度。

除此之外，FTX.US还得到了回收BlockFi的支配权——FTX.US基本上仅用2500万美金就买下BlockFi。

2022年11月：FTX奔溃重挫BlockFi

11月2日，CoinDesk发布文章（文章引用了一个个人文档），怀疑FTX和Alameda Research之间的关联比先前公布的更密切。只是过了一周左右的时间，FTX就基本奔溃并申请了破产。

这会对BlockFi来说是非常有害的信息，由于它的经营取决于FTX提供的授信额度。11月10日晚点时期，BlockFi在FTX暂停后宣告中止提现。

11月11日，美国加州金融监管机构注销了BlockFi的借款许可证书。

自此没多久，BlockFi着手准备申请办理破产维护。11月28日，BlockFi宣布递交破产申报文件，将根据第11章开展破产结算。

文件显示，BlockFi的债务人超10万，可能资产和估计债务皆在10亿至100亿美金区段。BlockFi至今仍拥有2.569亿美金现钱，平台服务还将继续中止。

除此之外，依据人民法院文档，Alameda仍托欠BlockFi约6.8亿美金抵押借款。

但在申请办理破产保障的几小时后，BlockFi起诉SBF的Emergent Fidelity Technologies公司，规定拿出BlockFi所指的“未明确的抵押物”。

在第一次破产听证制度上，BlockFi的侓师表明，BlockFi在FTX上拥有使用价值3.55亿美元加密财产。那就有一个问题：顾客能取回多少啊？

来源：大力水手波比