货币是一种财产的所有者与市场关于交换权的契约，本质上是所有者之间的约定。“吾以吾之所有予市场，换吾之所需”，货币就是这一过程的约定。（概念来源百度百科）

近日一则关于“虚拟货币交易所涉嫌传销诈骗”的新闻通过媒体进入大众视野，投资受骗人数上万人，诈骗金额上亿元，那么虚拟货币究竟有什么魅力会令投资者趋之若鹜，又是怎么被传销组织利用的呢？

早在2004年的Q币火爆时期，就开始了关于虚拟货币的争议，随着电子支付的发展，人们更加青睐于线上交易，用户将正常的货币支付给平台“暂存”，平台以数字的方式为用户记账，方便用户线上消费、转账还有提现，自此以后，虚拟货币对主流货币是否会产生冲击，就成了备受关注的话题。

网络上的虚拟货币大致分为三种：

第一种是大众所熟知的游戏币，在单机游戏的时代，玩家升级装备、购买复活道具或者是在棋牌赌场购买游戏的筹码，都可以算作一种虚拟货币，这类货币的特点是只能在特定的环境下使用特定的功能，不能作为一般等价物购买生活用品；

第二种是门户网站或者社交平台的一种虚拟充值专用币，专门用来购买本平台内的服务或者虚拟商品，例如腾讯公司的Q币、百度公司的百度币还有新浪公司的微币等等。

第三种是国际互联网上的虚拟货币，例如比特币（BTC）、莱特货币（LTC）等，比特币是一种由开源的P2P软体产生的电子货币，主要用于互联网金融投资，也可以作为新式货币直接用于生活中使用。

由于以比特币为首的国际互联网虚拟货币具有一定金融投资的属性，因此很多投资者把比特币作为了投资理财的一种手段，但是由于国际虚拟货币缺乏统一的市场监管，同时各国政府又没有为国际虚拟货币的投资提供法律保障，这就让非法的金融诈骗组织有了可趁之机。

关于虚拟货币的定位，更像是一种自由化的网络契约符号，发起契约的一方可以是任何掌握虚拟货币技术的个人或者组织，其中既包含正规的金融投资机构，也包含非法的网络诈骗团体。由于普通大众对于虚拟货币在投资方面的属性认知度不够，再加上没有相关的法律依据做参考，就很容易上当受骗。

正常来讲，以虚拟货币为主体的投资理财项目，大多都是非法的金融集资行为。

如果想要通过虚拟货币进行投资理财，货币的发起方必须满足以下三个条件：

第一，虚拟货币交易所发行虚拟货币的前提，必须是正规的金融投资机构，获得国家正规渠道颁发的金融牌照，在发行、出售和交易虚拟货币的同时，必须要有等价的人民币投资项目为投资者服务；

第二，虚拟货币交易所必须要有实体企业的工商营业执照，公司的经营场所，法人代表，主营业务必须在工商部门的监管下开展活动，以此来确保投资用户的权益；

第三，虚拟货币交易所必须按照规定正常纳税。

很多虚拟货币的运营机构，本质上是一家网络技术公司，互联网平台的线上服务需要依托网站和域名，域名的购买注册需要公司营业执照或者个人身份证作为登记，而网站正规的上线和运营则是需要国家工信部的网站备案许可。

因此金融诈骗组织通常会通过这几种手段来运营平台：

第一，以非正规手段获得的身份证或者营业执照信息注册域名，如果被警方查获，也并非真实信息；

第二，将网站服务器设在不需要备案的境外地区，交易手段以个人转账为主，没有正规的收据凭证，以此避开国家工信部门的监管；

第三，利用高额利诱、号称“政府新项目”和传销的方式，快速分级发展下线，以此获得最快的集资效果；

第四，以“庞氏骗局”的方式作为退出市场的手段，前期按照约定为投资者支付报酬，后期服务器关闭，负责人“消失”，由于虚拟货币不受国家法律保护，投资者无法正常维权。

总结：由于虚拟货币的功能和种类繁多，普通大众对于虚拟货币的认知度不足，互联网的经济效益同时又为大众所认可，因此很多人期望借助互联网技术的新风口谋求暴利，但是恰恰是这种心理，变成了金融诈骗组织的发展养料，不要被短期的利益蒙蔽双眼，进而失去理性的判断，是每一位投资者都要遵守的一个原则。

来源：清晨明露