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DeFi协议可以用来干什么?DeFi协议的用处有哪些?
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摘要:DeFi协议有什么作用?由区块链技术启用,这是一个分散且安全的数据库,用于记录交易,无需第三方验证交易。区块链由连接在一起的数据块组成的不可变记录的连续链组成。网络中的每台计算机都维护一份账本副本,以避免单点故障。

由世链财经小编分享(shilian.com),DeFi协议有什么作用?由区块链技术启用,这是一个分散且安全的数据库,用于记录交易,无需第三方验证交易。区块链由连接在一起的数据块组成的不可变记录的连续链组成。网络中的每台计算机都维护一份账本副本,以避免单点故障。那么DeFi协议可以用来干什么呢?


DeFi协议可以用来干什么?


一、去中心化金融应用

从DAO到合成资产的去中心化金融协议为全球个人开辟了新的经济活动和机会。下面突出显示的广泛用例列表表明,DeFi不仅仅是一个新兴的项目生态系统。相反,它是在以太坊上建立一个平行的金融系统,在可访问性、弹性和透明度方面与中心化服务竞争的全面而综合的努力。


二、去中心化自治组织

DAO是一个去中心化的自治组织,在以太坊区块链上编码的透明规则下进行合作,无需集中管理机构。一些著名的DeFi协议,如Maker和Compound,已经建立了DAO来收集资金、运行金融业务并为社区提供去中心化治理。


三、资产管理

使用DeFi协议,您可以管理自己的加密资产并控制您在DeFi空间中的数据。MetaMask、Wallet、Gnosis Safe和Argent等加密钱包使您能够与DApp互动,以简单安全的方式完成从购买、交易和转移加密到赚取数字资产利息的任何事情。非托管钱包将您的助记词、密码和私钥存储在您的本地设备上,以便只有您可以访问您的帐户和数据。


四、去中心化交易所

去中心化交易所(DEX)是在没有中央授权的情况下运作的加密货币交易所,使用户能够进行点对点交易,同时保持对其资金的控制。DEX降低了交易中涉及的风险,例如黑客攻击和盗窃以及价格操纵的可能性,因为加密资产永远不受交易所的控制。

与中心化交易所不同,DEX还为代币项目提供流动性而无需任何上市费用。几年前,项目将花费数百万美元将其代币在中心化交易所上市。


五、借贷

点对点借贷协议是DeFi生态系统中使用最广泛的应用程序之一。例如,Compound是一种算法、自主的利率协议,它连接多个DeFi平台并作为其基础,包括Argent、PoolTogether和Dharma。

Compound允许用户从存入Compound流动性池的加密货币中赚取利息。当您将钱存入池中时,您将立即开始赚取利息。利率会有所不同,因为它们是基于供求关系的。

Compound智能合约自动匹配借款人和贷款人,并根据借入资产与供应资产的比率计算利率。Compound清楚地说明了DeFi空间的指数级机会:随着越来越多的产品集成Compound协议,更多的加密资产即使在闲置时也能够赚取利息。


六、贸易

DeFi交易范围从期货到保证金交易再到代币掉期,并在不断增长的、相互关联的交易所、流动性池和市场网络中得到促进。去中心化交易所的加密货币交易者受益于较低的交易费用、更快的交易结算以及对其资产的完全托管。

七、付款

点对点支付可以说是DeFi和整个区块链生态系统的基石。区块链技术允许用户安全直接地相互交换加密货币,无需中介。DeFi支付系统帮助大型金融机构优化市场基础设施,更好地服务批发和零售客户,同时为银行不足和没有银行账户的社区建立更加开放的经济体系。


八、质押

一旦以太坊网络过渡到使用以太坊2.0的权益证明共识算法,投资者就可以质押他们的ETH以验证交易并获得质押奖励。Staking类似于投资于有息储蓄账户。许多投资者无法满足在以太坊2.0中质押的最低要求,因此他们可以加入质押池成为流动性提供者并验证交易以赚取利息(奖励)。质押奖励是动态的,并且相对于质押代币、质押代币数量和质押期限而变化。简而言之,用户投入的加密货币越多,获得交易费用奖励的机会就越高。

请注意,您可能还需要支付汽油费来质押您的代币,并且大多数交易所要求佣金以换取质押服务。


九、合成资产

合成资产,如稳定币,是加密资产,可以接触其他资产,如黄金、法定货币和加密货币。锁定在具有内置协议和激励机制的基于以太坊的智能合约中的代币可作为这些资产的抵押品。例如,Synthetix协议采用750%的抵押率,这有助于网络吸收价格冲击。


总结

上文为大家介绍了DeFi协议的九个用处,并进行了简单的介绍。DeFi生态系统随着时间的推移已经演变成一个庞大的综合金融工具和协议网络。大多数DeFi协议通常在以太坊上进行编程,以编写智能合约并得出去中心化金融服务如何运作的规则。


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