作者 | Soona Amhaz, Token Daily

翻译 | Bite，火星财经APP

编者按：

2020年即将落幕，比特币情理之中意料之外地冲破了26000美元，DeFi成为区块链与数字资产行业的头号热点。

行业将继续进步、发展和增长，也将出现新的趋势和模式。在此背景下，Token Daily水晶球预测请到了40位海外最活跃与最具有影响力的加密“科学家”，对2021年风向做出预测，这些预测将覆盖比特币、以太坊、DeFi等行业热词与关键词，你值得了解。

Alok Vasudev, Standard Crypto

（1） 比特币继续跨越鸿沟，深化“数字黄金”的叙事能力，机构投资规模不断扩大。

（2） 以太坊巩固全球新金融堆栈的“结算层”角色，开始进入机构投资阶段。

（3） 稳定币发行量继续攀升，看到针对个人和企业的“原生稳定币”在金融应用和服务领域早期迹象。

（4） 至少有一家中心化公司会开启去中心化，用户载体/运营的加密网络，该加密网络会对公司的行为进行了合规检查和平衡。

Balaji Srinivasan, Investor

从2021年开始，BTC VS MMT(现代货币理论)的战斗是未来十年的主旋律。

Meltem Demirors, CoinShares

比特币作为法币通货膨胀的“解药”，在全球范围受到追捧，机构踊跃买入，比特币价格突破10万美金。此外，2021年比特币挖矿产业会突围出来，北美挖矿和以可再生能源为主的挖矿占据了主导地位。另外，托管服务开始出现，类似于数据中心行业得到发展。我们看到至少有5家专业加密公司会进行IPO上市，按EOY计算，市值超过2500亿美元。

最后，数字艺术和在线创作者经济将爆发，代币化将颠覆创意经济，文化创作者将成为加密富翁，有人会将自己代币化并出售。

Matt Huang, Paradigm

2021年加密数字货币领域会进一步加深，成为资本方和人才的超级黑洞。比特币成为共识，以太坊和DeFi重新受到传统科技企业家和投资者的关注。

Alexis Gauba, Opyn

高流动性和资本效率更高的链上期权市场将出现。我们将见证自动做市商（AMM）爆发式增长，越来越多的特定的AMM工具将出现。更多新人将涌入加密领域，如果我们希望实现创造更好的金融体系的价值观，那么在这个领域建立包容性文化将变得愈发重要。

Stacie Waleyko, Casa

（1） 硬件钱包和节点生态系统将继续呈上升趋势蓬勃发展。过去几年的经验告诉我们，这对爱好者来说是最有价值的方面之一，他们中的许多人都渴望构建自己的硬件钱包集，并运行多节点。我们将看到新用户和DIY项目出现。

（2） 沿着这个思路，我认为会看到PSBT标准的相关开发会增加。它之所以闪亮登场，是因为它实现设备之间互操作性，而且未来一年对它的需求只会越来越大。2021年将是发展的一年，它将为硬件钱包/签名设备带来一系列新功能，并扩展我们的思考方式。这将受到2020年看到的工作的推动，比如通过二维码实现通信标准化，以及新PSBT版本提案。

（3） 提高闪电网络的使用率。任何牛市都会被使用，以获得扩展性和更低的交易费用。2020年对闪电基础设施来说是巨大的一年，许多痛点都通过新工具解决了问题，如流动性管理、路由和节点选择。对于那些已经整合了闪电网络的交易所、节点以及接受支付的企业，都会获得巨大的回报。

（4） 教育和Z世代（指在1995-2009年间出生的人，又称网络世代）的采用。我认为2021年的价格变动将推动一波易懂、适合初学者的教育材料面世。随之而来的可能是Z世代入场，谁知道2020年将是所有“潮人”登场的一年？

极限主义者可能会或可能不会将这些称为真正的应用，但有许多公司已经做好了准备，通过托管服务和比特币奖励计划带来新用户群。如果我们看到比特币以一种从未见过的方式进入主流文化，我不会感到惊讶，比如我在说唱视频中看到比特币出现。

Matt Corallo, Square Crypto

西方国家将继续对加密技术的自由流动进行多边监管攻击，特别涉及到币种进出交易所的情况。扩容技术（比如闪电网络和基于零知识的压缩技术）将成为更主流的技术，并超越早期采用者阶段。

Linda Xie, Scalar Capital

我们将继续看到机构对比特币产生越来越大的兴趣，在基础设施方面更加重视。我们还将看到通过DAO进行大规模协调，并在个人/社交代币领域进行重要实验，一些著名的创作者会发行自己的代币。

Matthew Walsh, Castle Island Ventures

美国证券交易委员会根据15c3-3规则对托管问题的澄清，将释放出更大程度的机构参与该行业。一家美国养老基金将公开宣布持有比特币头寸，超过一枚比特币ETF将获批。一些加密资产基础设施公司将通过传统的IPO和SPAC上市。

Avichal Garg, Electric Capital

2021年，加密技术将实现2017年的承诺。L1协议拥有新兴开发者生态系统，DeFi总值达到数百亿美元，去中心化基础设施拥会有早期产品市场契合度，艺术家通过NFT获得可观的收入，DAO管理着数十亿美元的资金。世界上大多数人要到2024年才会注意到这些变革性发展。

Amiti Uttarwar, Bitcoin Core Developer

比特币价格：

下跌

上升

请系好安全带！

Jaemin Jin, Magic

2020年新冠病毒很大程度上加速了世界向数字化的转变，塑我们的思维，适应数字化时代。Z世代的小伙伴儿们把他们的TikTok账户看得比他们的社会安全号还重要。

Lauren Stephanian, Pantera Capital

（1） 随着越来越多的机构/公司投资/参与，BTC将继续占据主导地位。

（2） 我们将看到更多的大型金融科技公司使用加密技术（BTC）作为扩展其产品和维持客户的一种方式。

（3） 继续整合项目和功能，特别是在DeFi中，项目争相吸引用户。

Tess Rinearson, Interchain

新代币发行比以往任何时候都要容易和便宜。我们将看到越来越多针对非常具体和小型社区的代币，称它们为“社区代币”、“交代币”，这些长尾代币将各自拥有微小的市场，但将共同充当加密技术与现实世界之间的桥梁。这些微小、有针对性的代币将让社区成员获取价值，否则这些价值可能会向外泄露给传统经纪人和资本方。

Ashley Tyson, Web3 Foundation

在一次史无前例的收购中，Ripple将收购萎靡不振的美联储，并将使用XRP用于刺激疫情带来的消费影响，因为它是美国银行首选的、真正的加密货币。

Larry Sukernik, DCG

（1） 投资者继续通过最新3个月移动平均线进行市场预测。

（2） 财务数据治理和报告思维将开始成熟。我们将看到更多项目的报告财务状况，提高透明度、问责制和决策。

（3） 随着行业成熟，竞争将会升温，看起来更像传统公司的竞争。项目将在成本、产品供应和分销等载体上展开竞争；一些项目将进行纵向整合，而另一些项目则进行横向整合。

Joey Krug, Pantera Capital

我们会看到10万美金的BTC，2千美金的ETH，以及Coinbase的IPO。黑天鹅或2021年下半年币价会发生腰斩，但这个几率比前三个小得多。

Alex Adelman, Lolli

包括特斯拉在内的几家上市公司将在资产负债表中加入比特币，协议和公司的去中心化将继续进行。央行会印制更多货币以应对疫情。L2和组织将使消费、购买和赚取比特币比以往任何时候都更容易，这将进一步帮助比特币走向大规模应用之路。

Alexander Svanevik, Nansen

2021年是DeFi与金融科技相遇的一年。诸如Circle、Wyre和Multis这样的加密公司将通过法币整合搭建起从DeFi到传统金融的桥梁。另一方面，Revolut和Paypal等公司将开始涉足DeFi储蓄产品和稳定币。

王启奥，DeFi Alliance

随着CBDC和稳定币在世界各地开始蓬勃发展，外汇将成为DeFi中讨论最少、但竞争最激烈的战场。我们将会经历一个类似于2020年的“NFT”之夏，两者之间的界限将继续模糊。这是BTC的最后一个抛物线周期，BTC监管担忧达到一万亿美元大关，机构参与开始抑制增长势头。

Kinjal Shah, Blockchain Capital

（1） 随着并购市场升温，金融科技/银行收购加密公司，加密行业将迎来创纪录的整合年。

（2） 行业将见证第一个真正社交消费应用在非加密用户中起飞。

（3） 随着Libra的推出，我们将看到另一家科技公司宣布推出由法币支持的稳定币，稳定币的发行和监管将受到极端的监管关注。

Nic Carter, Castle Island Ventures

（1） 加密美元化被认为在主权货币的崩溃中扮演了重要角色。

（2） 一个主流稳定币(> 10亿美元的自由流通股)遭遇了银行挤兑，在一段时间内(至少一个月)低于90美分。

（3） 投资者开始质疑“治理型代币”的模式，并开始要求更明确的代币持有者权利。

（4） 稳定币的总供应量超过500亿美元。

（5） 全球至少有六家交易所或托管机构定期提供储备协议证明。

Simon Chamorro, Valiu

与大多数情况一样，我认为明年将是属于 DeFi 的一年。对 DeFi 而言，这将是一个巨大的责任，因为这些创业者、开发人员和企业将开始重新定义金融的未来，同时对 DeFi 价值观更加坚定。我觉得越来越多人进入加密货币行业的原因就是因为加密货币提供了一个更开、更自主且更有效的 金融基础设施 ，尤其是是像 Diem （Libra） 、中国、以及其他一些大国都开始纷纷进入数字货币领域。我们会在加密货币行业看到许多人的真实面孔，此外我希望 2021 年在比特币、以太坊、Stellar、Algorand、Polkadot 等区块链之间看到更多 跨链互操作性 ，这将为更多人带来便利。

Tomiwa Lasebikan, BuyCoins

（1） 非洲市场将加速闪电网络的采用，大量的微小交易汇款将在闪电网络上发展。

（2） 大量以美元计价的稳定币资金流入，越来越多的人发现这是一种对冲本币贬值的方式，特别是在各个发展中经济体面临新冠病毒驱动的潜在衰退时。

（3） 2020年出现了大规模的增长和采用。各国政府将开始做出反应，提供更多的框架来思考加密货币。

（4） 专注于智能合约的区块链和以太坊之间至少会有短暂的市值波动。随着区块链变得更加拥挤，以太坊将会因其缓慢的发展而受到一些惩罚。

Marc Bhargava, Coinbase

加密货币和创造者经济之间更紧密的重叠。区块链被用作一种工具，而加密社区则是新的和现有社交平台的早期采用者。

Elena Nadolinski, Iron Fish

隐私,隐私,隐私。

Ian Lee, IDEO CoLab Ventures

明年，DeFi将在商业、社交媒体、社交网络和游戏等领域提供更好体验和服务。加密社交(crypto Social)将会是加密技术下一个重大突破领域的开端，它将实现开放的社交，价值将开始上升到产品、体验和应用程序层——以用户为中心的设计和用户体验将变得重要，而且对加密项目的成功更加关键。

Yele Bademosi, Bundle Africa

到2021年底，大多数非洲金融科技公司将成为加密技术的入口，大多数加密原生公司将提供更传统的金融科技功能，这将导致非洲加密用户数量的大幅增加。

Colleen Sullivan, CMT Digital

2021年将是监管之年。中本聪给我们的基金会拥有让货币本身民主化的力量，而随着去中心化系统的规模，恐惧是一个快速的追随者。虽然加密行业目前有巨大的发展势头，但这些系统还不安全，需要更大的努力来保护它们。

我们当然都同意比特币系统不可能被“关闭”，但如果我们想要更广泛地发挥加密货币的真正潜力，并改变数十亿人的生活，那么就需要与监管机构和政策制定者合作，这样它就能做到这一点。幸运的是，在与监管机构一起工作的无数小时里，许多人并不害怕，他们以另外一种方式参与了这个行业，了解正在建设技术潜力。也就是说，2021年我们需要进行的监管和政策数量可以轻松超过我们之前所有年份的工作总和。

Su Zhu, Three Arrows Capital

几家央行宣布持有大量比特币股份，大多数投资银行和私人银行将宣布加密产品；DeFi TVL将突破1000亿美元；Coinbase的IPO将引发一场并购狂潮；数家大型上市公司将发行比特币相关资本结构工具；比特币的主导地位将大幅提升；期权市场的交易量将超过所有加密衍生品市场的50%。

Val Wallace, Square Crypto

预计2021年会有更多加密货币交易所使用闪电网络，闪电网络将变得更加成熟，许多新的 UX 也会出现，密钥管理将得到改进，闪电网络热钱包的外部签名者会获得更好的体验。

Jason Lau, OKCoin

比特币机构将加速，主导新闻周期，并推动价格走高。2020年的下半年只是一个缩影。此外，随着传统企业获得参与所需的人才和基础设施，预计还会出现并购交易。

与此同时，“闪电”网络将迎来突破性的一年，ETH L2解决方案将会成熟和普及，我期待着至少有一款加密整合游戏(以及随后的NFT)成为主流。

Clinton Bembry Jr., Slingshot

（1） EIP 1559将于2021年底上线；

（2） 2021年DEX总交易量将突破1万亿美元。

Casey Caruso, Bessemer Venture Partners

（1） 比特币仍将是最大的SOV币；

（2） 稳定币将继续拥有支付和交易中的现货；

（3） 机构(对冲基金)持有的比特币比例将翻倍；

（4） 许多L1将会消失；

（5） 大多数代币将继续失去活力。

Sam Bankman-Fried, FTX

如果机构对加密货币持续增加，西方将越来越关注大规模应用。项目、代币和交易所将根据上行增长潜力而不是当前使用情况和业内人士兴奋程度进行判断。

Eva Beylin, The Graph

2021年将是堆栈去中心化的一年。去中心化api、预言机和存储协议已接近落地阶段，可以支持当前以太坊的使用。很快，中心化基础设施上运行dApp就会显得愚蠢和不安全。

Joshua Rivera, Blockchain Capital

交易数字资产基金产品(如Grayscale的GBTC和Bitwise的BITW)对零售买家的溢价将变得过高，以至于美国证券交易委员会(SEC)最终将认识到这与零售投资者不一致，并批准比特币ETF。

Stephen McKeon, Collab+Currency

（1） 治理挖矿会催生治理即服务的概念；

（2） 监管阻力加大，特别是对DeFi的监管；

（3） 加密和游戏跨界交互可能会迎来首次突破；

（4） 非自由贸易区使用案例实现爆炸性增长。

Alexander Angel, Primitive

到2021年，第一层协议将完全稀释市值1000亿美元。

Imran Khan, Volt Capital

由于最近美国的监管障碍，我们将看到DeFi出现两个世界。“美国第一世界”将是半监管的产品，符合监管规定，但在采用新技术方面进展缓慢。与此同时，“亚洲第一世界”将不受监管的束缚，可以自由地引领新的DeFi概念和原始理念。

Larry Cermak, The Block

市场结构继续成熟，期权迎来一个“大年”，Binance终于推出了期权产品，将直接与Deribit竞争。PayPal在Ethereum上推出稳定币，稳定币开始在交易之外的领域找到产品与市场的契合点。非托管衍生品因乐观主义而起飞，并在年底前占据CEX 10%的开放权益。Coinbase市值一度超过800亿美元，导致其他纯加密玩法公司重新定价。并购开始升温，传统企业瞄准盈利的加密公司。FATF加密指南开始得到实施，这将给无管辖权的加密交易所带来压力。

原文链接：

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