根据 5 月 18 日公布的报告，中国政府主导的一项研究发现了 421 种假加密货币。

报告指出，一些不法分子打著虚拟货币的幌子从事金融诈骗或传销，假虚拟货币 (或称“传销币”) 平台频现，致使投资者遭受重大损失。

因此，由中国工信部发起的“国家互联网金融安全技术专家委员会”(IFCERT) 对假虚拟货币平台进行监测，截至 2018 年 4 月，累计发现假虚拟货币
421 种，其中 60% 以上的假虚拟货币网站伺服器部署在境外，因此难以发现、追踪。

该委员会认为，这些平台多具有以下特性：

1. 具有金字塔式发展会员的经营模式──多以“拉人头”、“高额返利”等传销模式发展会员，同时以“动态”(投资金额越多奖励越多) 及“静态”(按照固定比例进行返利) 两种模式吸引投资者，并按照会员层级给予高额奖励。
2. 涉嫌资金盘，人为拆分代币──假虚拟货币多没有真实程式码，无法在区块链上运行或产生区块，因此多采用人为拆分的方式进行代币奖励，通过在短期内不断的拆分，产生大量积分或代币，造成财富暴涨的错觉。
3. 受到机构或个人控盘，无法自由交易──此类平台发行的假虚拟货币多无法在虚拟货币交易所交易，因此多采用场外交易或自有交易所交易。同时价格还存在受到机构或个人的高度控制的现象，容易造成价格快速上涨的错觉，但用户往往无法进行交易或提现。

报告总结了 3
个假虚拟货币的风险。

其一，假虚拟货币无任何价值，而以金字塔模式经营，涉嫌非法集资和传销活动等违规行为。

其二，存在高度跑路风险，此类平台无研发能力和技术，跑路概率极高。

其三，此类平台多无经营场所和工商信息，且伺服器多部署在境外，受害者很难进行维权。

以茶叶背书的加密货币骗局

日前深圳警方破获了一场加密货币骗局，于周一逮捕了六名犯罪嫌疑人，他们涉嫌欺诈中国投资者 3.07 亿人民币。

他们透过“深圳普银区块链集团有限公司”发行一个宣称是“全球首个本位制数位货币”的普洱币 (后改名为普银币)，称有 100 亿藏茶作为后盾，共有 3000
多位投资者上当。

普银公司将加密货币包装上新鲜元素，宣称投资者所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到交易平台“聚币网”上买卖，以此赚取茶叶和普银币之间的差价。

该公司在发行普银币前期进行疯狂宣传，包括在互联网、社交媒体、投资论坛上大肆推广，以及在星级酒店做路演，并承诺短时期内能获得高额回报。

而后利用投资者的投资款进行操作，一度将普银币的价格拉涨至 20 倍之多，并向投资者表示会将他们持有的普银币进行两次拆分，让他们的持有量扩大 100 倍。

当大量投资者进场后，该公司开始收割韭菜，透过恶意操纵普银币价格走势、不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，损失惨重。该公司在发币时称资金将用于茶叶的投资，但在侦查中发现，投资人的钱被该公司以其他目的挥霍。

这个案例符合 IFCERT
对假虚拟货币的多项描述，而这样的诈骗在世界各地时有所闻，无怪乎各国监管机构都陆续发出声明，要为加密货币制定法规以及进行更严格的监管。