暴走时评：上周，马来西亚推出了新的反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CFT），将加密货币活动也纳入了其监管范围。这种新政策要求马来西亚的加密货币交易所严格按照 KYC 要求运营，对所有客户进行尽职调查，旨在提高当地数字货币活动的透明度，保障整个金融体系的健康发展。

马来西亚推出针对加密货币的 AML/CFT 新政策

马来西亚国家银行推出这种新政策的目标在于“提高马来西亚数字货币活动的透明度”，同时还要“确保采取有效措施打击与数字货币使用相关的洗钱和恐怖主义融资风险”。

这种新政策宣称会“提高数字货币使用的透明度，从而保护金融体系的完整性，并强化激励机制，防止其被滥用于非法活动”。

该法案已于 2 月 27 日生效。马来西亚国家银行表示它“考虑了草案在 2017 年 12 月 14 日公布后于公众咨询期间收到的反馈意见”。该银行补充道，它收到的反馈意见“主要关于数字货币交易所及提供加密货币相关中介服务的企业所承担的义务”。

马来西亚加密货币交易所需落实 KYC 要求

新政策规定：

“当报告机构与客户建立业务关系以及报告机构有任何洗钱或恐怖主义融资嫌疑时，马来西亚的加密货币交易所必须对所有客户和涉及交易的人员进行客户尽职调查”。

该政策要求，除身份证件外，马来西亚的虚拟货币交易还要查看所有客户的全名、地址和出生日期。它还规定：“任何提供加密货币之间交易或加密货币与法币交易服务的人都要遵守《2001 年反洗钱，反恐怖主义融资及非法活动收益法案》。”

马来西亚国家银行重申道，虚拟货币在马来西亚不是法定货币。因此，该银行表示，受其监管的金融机构需遵守的严格市场行为标准对数字货币业务没有约束力。