编者按：据数字资产可视化追踪平台 CoinHolmes 反洗钱态势感知平台观察发现，过去一个月全球各国开始加大 AML 反洗钱政策监管要求，FATF 通过会议进一步推进对 VASP 的监管，全球各地刑侦和经侦部门也涉及数十起虚拟资产反洗钱相关案件，尤其以 Twitter 被黑事件最为突出。整体而言，全球 AML 反洗钱形势日益严峻，这无疑对资产追踪的精准性、时效性提出了更高的要求。

反洗钱政策法规

1）美国联邦法院表示，被称为比特币的虚拟货币是华盛顿特区《货币传输者法》所涵盖的一种“货币”，将比特币定义为货币。

2）金融行动特别工作组（FATF）在周二致 20 国集团财长和中央银行行长的报告中表示，该组织将努力为当局机构制定一个国际框架，以协调和共享有关虚拟资产服务提供商（VASP）的信息，这将使对加密货币和稳定币的全球监管更加有效，最终目标将是构成加密行业监管者全球网络基础的框架。

3) 俄罗斯立法机关杜马（State Duma）今天在其最后的三读中通过了一项名为“关于数字金融资产”的法案。俄罗斯立法机关同意给予数字资产合法地位。

4）俄罗斯新任总检察长 Igor Krasnov 表示，过去五年，俄罗斯的网络犯罪激增 25 倍。2020 年上半年已经有 22.5 万例，与 2019 年同期相比增加 92%。一些犯罪行为，如贩毒、腐败和资助恐怖主义，通常是通过加密货币和数据加密工具实施，最大限度地提高匿名性。迄今为止，此类犯罪的定罪率仅为 25%。他建议创建一个在线跟踪网络犯罪的自动化系统，并从根本上改变警方对此类案件的现有行动和初步调查方法。

5）美国司法部（DOJ）正寻求雇用一个暗网、加密货币和计算机黑客律师顾问，以协助其打击国际网络犯罪。根据海外发展办公室周四的工作清单，这个为期 12 个月的职位将增强司法部的加密跟踪和区块链分析能力。

CoinHolmes 解读：全球各国都有意加强对加密货币市场的监管，最直接的诱因是近年来通过加密货币实施的贩毒、腐败、洗钱和资助恐怖主义等行为横行，因此各国迫切需要加强对加密货币市场的监管。但目前司法部门对加密市场监管尚面临较大的技术难度，亟需专业的网络犯罪追踪链上数据分析系统，协助侦查缉凶。

加密资产相关案件

1）近日，公安机关立案侦办“PlusToken 平台”网络传销案，先后将潜逃境外的全部 27 名主要犯罪嫌疑人和该案 82 名骨干成员抓捕归案，彻底摧毁了这一盘踞境内外的特大跨国网络传销组织。该案系公安机关侦破的首起以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销案，涉及参与人员 200 余万人，层级关系多达 3000 余层，涉案数字货币总值逾 400 亿元。

2）浙江温州瓯海警方破获全国首例利用区块链“智能合约”犯罪案件，捣毁两处作案窝点，抓获犯罪嫌疑人 10 名，扣押查封迈凯伦、法拉利等豪华轿车及房产，涉案金额高达亿余元。

3）黑龙江省牡丹江市公安局反诈中心与海林市公安局经过两个多月缜密侦查，成功侦破涉案金额 100 余万元的特大虚拟货币电信诈骗案，跨省抓获 7 名犯罪嫌疑人。

4）拉脱维亚警方表示，他们在行动中从一个网络犯罪团伙中获得了价值将近 13 万美元的的比特币。警方表示该团伙涉及大规模洗钱。

5） 7 月 14 日，美国游说行业“教父”Jack Abramoff 在电话中承认了他非法向投资者推销反洗钱比特币 (AML BitCoin) 的加密货币的刑事指控。法官告诉 Abramoff，他将面临长达五年的监禁。

6）连云港灌云警方近日深挖彻查、快速出击，先后抓获利用区块链投资诈骗嫌疑人杨某等人，成功捣毁该团伙位于河南郑州的犯罪窝点，查扣电脑、手机、硬盘等作案电子设备，涉案金额达 29 万元。据调查，2019 年期间，杨某通过其所购买“百业链”APP，诱骗会员在软件上投资区块链，承诺购买“矿机”后，可通过挖币、兑币、交易的方式获取高额回报。实际上，该软件上“百业链币”交易方式和过程全凭他自己在后台操控，会员的资金全数落入杨某的口袋。

7）江苏南通网警巡查执法官网发文称，近日，浦江的张女士就因为一次“虚拟货币”投资，被人骗了 284299 元。警方提醒，理性看待“区块链”、“虚拟货币”这些看上去高大上的名称，切勿轻易相信高额投资回报的诱人承诺，避免盲目投资造成损失。

8）美国联邦调查局（FBI）和迪拜警方合作破获了一起尼日利亚骗子实施的大规模商业电子邮件入侵案。据称，骗子从两家芝加哥公司偷走的 1530 万美元可能无法收回，因为资金已转换为比特币。

9）一名男子因推广一项涉及 OneCoin 的多层次营销计划而被定罪。新加坡警方称，7 月 1 日，52 岁的 Fok Fook Seng 因在 2016 年 1 月至 2017 年 6 月期间犯罪被罚款 10 万美元。去年 4 月，他被控违反《多层次营销和传销（禁止）法》，警方称这是此类案件中的首例。加密货币 OneCoin 已被美国列为欺诈性货币，新西兰等多个国家也就此发出警告。

CoinHolmes 解读：可以直观感觉到，近年来全球各国警方着手处理的加密货币相关的各类案件越来越多，但目前很多案件尚属于传统金融、电信诈骗等案件辐射到了加密资产领域。这意味着，一旦加密资产领域成了重点查处和肃清对象，类似的各类案件还会愈加频繁。

黑客洗钱资金异动情况

1）区块链分析公司 Elliptic 表示，推特黑客事件中超过 50％的被盗比特币现已通过了两个加密货币混合器。ChipMixer 和 Wasabi Wallet 总共收到了被盗的 30.4 枚 BTC 中的 17.18 枚。Elliptic 称其通过其交易筛选工具跟踪了被盗比特币，发现黑客已设法逐步洗钱。比特币混合器掩盖了区块链交易的踪迹，使追踪资金以及获取资金的位置或知道其如何被兑现的难度很大。

2）据 Whale Alert 报告，四年前攻击 Bitfinex 交易所的黑客再次出现，从当时偷走的加密货币中转移了 448.72 枚 BTC，价值近 500 万美元。当时 Bitfinex 被黑损失近 7200 万美元。

3）在推特被黑客攻击并发布数字货币骗局后，Coinbase 交易所表示，通过将相关比特币地址列入黑名单，已阻止了 1100 多名 Coinbase 客户向推特骗局发送的总计 30.4 枚比特币，价值近 28 万美元。而交易所透露称，在采取黑名单措施之前，有 14 名交易所用户向诈骗地址发送了价值约 3000 美元的比特币。

4） PeckShield 旗下可视化数字资产追踪平台 CoinHolmes 统计发现，在过去 6 个月共计流入数字资产交易所 13,927 笔高风险资产，合计 14.7 万个 BTC，时价折合美元超过 14 亿。而流入赃款排名前十位的交易所分别为：Huobi、Binance、OKEx、ZB、Gate.io、BitMEX、Luno、HaoBTC、Bithumb、和 Coinbase。基本囊括了目前排行靠前的多个知名交易所。（详情请参看 2020 上半年数字资产交易所合规性研究报告）

CoinHolmes 解读：数字资产追踪和 AML 反洗钱面临较为复杂的技术难关，一方面，数字资产市场监管不明，大部分赃款很容易通过交易所洗出，另一方面链上资产转移面临混币服务系统、免 KYC 服务机构等层层障碍，给资产追踪带来较大的技术挑战。

CoinHolmes 案例复盘：以 Twitter 被黑事件为例

7 月 16 日，包括 奥巴马（Barack Obama）、拜登（Joe Biden）、坎耶·韦斯特（Kanye West）、埃隆·马斯克（Elon Musk）、杰夫·贝佐斯（Jeff Bezos）及比尔·盖茨（Bill Gates）在内，多名美国知名人士推特账户遭到黑客攻击。

这是 7 月影响极大的一次区块链安全事件，也是一起典型的数字货币反洗钱案件。此类案件的难点在于黑客往往会运用各种专业工具进行洗钱，办理这种案件是顶尖高手之间的对决。本案中诈骗的绝大多数转账都小于 0.14 个 BTC 即 小于 1000 美元，且黑客运用了大量的地址进行混淆，对反洗钱工具的灵敏度提出了很大的要求。

根据 PeckShield 反洗钱态势感知平台数据显示，截止 08 月 02 日，涉案的两个地址一共收到 13 枚 BTC，黑客动用了超过 100 个中转地址进行洗钱。如果按照 0.1 个 BTC 为门槛，我们可以得到如下的可视化路径图。

我们发现，7 月 19 日有其中少量的 BTC 流入了 Coinbase 交易所。

而根据媒体得到的消息，FBI 正是根据 Coinbase 提供的 KYC 信息最终锁定了嫌疑犯。由此可见，严格的交易所 KYC 信息对于打击反洗钱案件十分重要，我们呼吁交易所加强 KYC 信息的认证要求，避免黑钱流入。（更多详情可视化案件复盘信息，请访问：www.coinholmes.com)

PS：本文为 CoinHolmes 反洗钱态势感知月报第一期，将聚焦全球 AML 反洗钱政策法规解读和相关案件技术复盘分析，一文 Get 最新的全球数字资产 AML 国际局势以及近期重大经侦案件的洗钱情况。

关于 PeckShield

PeckShield「派盾」成⽴于 2018 年，是业界领先的区块链安全公司，核心团队曾服务于 360、Intel、Juniper、Alibaba 等全球知名厂商，团队成员多次原创发现底层核心安全漏洞获得各大厂商官方致谢。

PeckShield 作为早期专注于区块链生态的头部安全公司，基于安全团队二十年来在代码分析、操作系统、⼤数据等安全业务领域的积累，提出了一整套渗透测试、代码审计、应急响应、链上数据监测，AML 反洗钱等安全与数据综合解决方案，业务覆盖区块链生态安全的各个环节。PeckShield 团队因多个关键安全漏洞发现而广受业内关注，被 Etherscan.io 纳入智能合约安全审计推荐名单，同时跻身「以太坊赏金猎人」全球排名 Top 3。

目前，PeckShield 安全业务已覆盖全球范围，主要客户包括有：公链提供商 (EOS、Nervos、Harmony、AVA、HBTC、NEO 、IOST、Bytom、TRON、OKChain），头部钱包和矿池 (imToken、SparkPool、比特派、Cobo 金库，VoiceWallet)，以及头部交易所 (Huobi、KuCoin、Bithumb、Upbit、OKex)、DeFi 应用及智能合约（MakerDAO、StarkWare、bZx、Aave、Tokenlon、InstaDApp、Set Protocol、Zerion、Ren Project、Hydro Protocol、dForce、Newdex、HoneyLemon）等。PeckShield 旗下成立了 DAppTotal、DAppShield、CoinHolmes 等多个独立的数据与安全服务品牌，致力于提升区块链生态整体的安全性、隐私性以及可用性，并为生态用户提供切实有效的数据与安全解决方案和服务。

关于 CoinHolmes

CoinHolmes 是 PeckShield 推出的独立品牌，专门为数字资产服务商（交易所、钱包、托管服务等）、监管组织和犯罪调查机构提供 AML 合规的解决方案、调查和追踪工具。

CoinHolmes 专注于区块链地址的身份识别、追踪不良资产和情报挖掘。目前已成功识别 近 1 亿个 地址实体，并且推出了 BTC、USDT 和 ETH 的资产追踪工具和反洗钱 API。

交易所和钱包、矿池可以通过 CoinHolmes，实时监控和识别从暗网市场、制裁地址、诈骗地址发起的异常交易， 防止黑产的流入和保障客户的取款安全。

犯罪调查机构、监管机构可以通过 CoinHolmes，了解每笔交易背后的现实世界实体，绘制直观的资金流向到可视化视图中， 使打击洗钱、诈骗、暗网交易等数字资产犯罪变得更为轻松 。


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来源：PeckShield 派盾