蓄谋已久,美国瞄准了数字货币,加密货币市场面临监管挑战!

贾斯丁比伯/2020-12-26/ 分类:世链号/阅读:
前几日,美国财政部金融犯罪执法网(FinCEN)宣布了一项拟议规定...... ...

前几日,美国财政部金融犯罪执法网(FinCEN)宣布了一项拟议规定,该规定将会要求部分加密货币交易商提供有关其身份的信息,以遏制犯罪分子使用这种新技术进行的匿名资产转移。

受此消息影响,比特币一度短线下挫。但短线下挫没有改变比特币的升势,比特币价格随后止跌回升,并于隔夜再创新高。今年以来,比特币涨幅已经超过225%。

对于此次美国财政部的监管举措,市场最终显然并未将其视为利空,不少投资者甚至认为,政府将比特币纳入监管,是监管层和主流市场慢慢接纳比特币的信号。

特朗普政府打击加密货币的行动让市场意外

特朗普政府近来对加密货币的打压力度明显加强。美国财政部上周五发布一项提案,要求加密货币交易所和其他机构收集顾客信息。本周二,美国证券交易委员会(SEC)提起了一项针对金融科技公司Ripple的诉讼。现在最受人关注的新闻就是Ripple将为SEC(美国证券交易委员会)的诉讼进行辩护,该诉讼称该公司在出售名为XRP的类似比特币的数字资产时违反了投资者保护法。在此之前,BTC和ETH因为足够去中心化已经被SEC认定为非证券,而像XRP这样的由一家企业掌握着大量资产的代币,SEC并不准备放过。

特朗普政府希望通过这些手段来“保护美国国家安全免受来自外国威胁”,但业界普遍对这些粗暴的行政干预有所异议。

美国最大的加密货币交易所Coinbase的首席执行官Armstrong表示,在加密交易中收集客户信息是不切实际的。而市场对SEC提起诉讼也较为意外,SEC指控Ripple的高管出售加密货币但并未将其登记为证券。实际上,Ripple与SEC已针对这一问题讨论了超过两年半的时间,而SEC提起诉讼的时间恰好是其现任主席Clayton卸任的前一天。

过去几年中,SEC提起了多起针对类似代币的民事诉讼,指控初创公司在通过出售加密货币筹集资金时践踏了证券法,并且在多数情况下胜诉。

瑞波如果被认定为证券,平台必定会全部下架,这个认定很难改变,因为瑞波卖了一年的瑞波币,这是事实。所以后面单单是罚款解决不了的。

XRP这个消息虽然是负面,但是其实是预谋已久,这段时间主力一直在出货,只是说因为下面的托单比较多,所以价格才没有出现快速回撤。

至于为什么这次的吃相这么难看,一个是因为币圈的流动性有局限,再加上部分交易所下架,事实上这个事件并没有外界想象的那么大的严重的利空,更多是散户们恐慌性的踩踏。

今天12月25日一大早,瑞波暴涨便超过30%,昨晚抄底的暴富了多少人,又让多少人倾家荡产呢。

当前比特币牛市已证实近期美国国会反加密言论具有弹性,但加密货币行业长期发展需要更多监管透明度,目前这些加密货币相关公司的关注焦点是即将上任的拜登政府是否会延续这些做法,美国迫切需要即将上任的拜登政府制定开放加密货币法规

加密货币市场监管面临的挑战

与传统金融相比,加密货币得到的监管确实是比较弱的。

从公民自由的角度来看,加密货币最重要的一个方面就是它可以保护用户隐私,尽管加密货币被民众广泛持有,也得了越来越多的应用,但以比特币为代表的加密货币所具有的匿名性质有被犯罪组织利用作为非法交易工具的可能性,绝大多数国家都没有将加密货币认定为货币,对加密货币交易也都实施强监管政策。

全球金融监管机构在对比特币等加密货币实施监管时,基本都将监管对象聚集为加密货币与法币进行兑换的加密货币交易所。

如果加密货币只与法币双向兑换,并且交易所严格执行KYC (Know Your Customer,充分了解你的客户)政策,那么监管机构就能够对大部分交易进行追踪。问题在于如果加密货币不与法币发生关联,交易仅仅发生在加密货币之间,那么监管机构就难以对交易进行有效追踪。事实上,这也是许多传统金融机构对加密货币敬而远之的原因之一。

随着越来越多加密货币场外交易所的出现,KYC政策的执行遇到极大的挑战。如果监管机构不能对加密货币交易进行有效监管,包括将其纳入反洗钱系统,那么一旦加密货币脱离现有监管体系,与现有金融体系发生大规模关联,这将给目前的金融体系带来巨大风险。目前唯一的办法就是敦促加密货币交易所制定足够严格的KYC政策,强制将加密货币交易纳入到反洗钱系统中。

另一方面,随着比特币价格越来越趋于稳定,很多个人和机构都开始接受和持有比特币,整个交易流程不再需要法币介入。这给金融监管带来了更大的挑战。

其实加强对加密货币市场的监管,可以被视为对散户的一种保护措施,并能帮助机构投资者对该行业更加放心。然而,也有人担心,加强监管将阻碍该行业的发展,使合法的比特币业务更难在美国开展。

在金融科技时代,生物识别、身份认证、电子支付、数字货币、区块链等都已进入寻常百姓家,虽然其中存在的大量技术漏洞、法律监管缺位和资本势力的“搅局”让很多人受到了“迷惑”,可是数字货币时代的到来,是挡不住的,与其死堵,不如提前布局监管。

有媒体评论称,这只是美国迈向正式监管的第一步,它在告诉稳定币发行人:监管时代即将到来。
 

我是【贾斯丁币伯】,一个不知名的币圈财经博主,微博及知乎同名:贾斯丁币伯。

身为人民币和比特币的搬运工永不停歇!努力实现个人价值,为社会伸张正义!

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