来源：世链财经（shilian.com）

随着虚拟货币这个项目投资火起来以后，市面上想通过虚拟货币挣钱的人也越来越多，其中有走正规操作，当然也有人走违法的线路来赚钱，其中就有根据假的虚拟货币或是假的数字货币交易所来骗钱的，而假的数字货币交易所主要是otc平台交易。先跟大家说说什么是otc交易，otc交易便是场外交易，所谓的场外交易是相对于交易所而言的，在交易所内进行的交易就叫做场内交易，但在交易所之外的地方进行交易便是场外交易。那么，究竟虚拟货币otc交易合法吗？OTC交易平台是不是合法的？下面我们一起来看看。

数字货币otc交易合法吗？

针对做场外交易的人来讲，最焦虑的事情是自己做的这事究竟是否算合法生意。要记住，场外交易挣的是个辛苦钱，需先存钱屯币，随后每日辛辛苦苦守在pc端，还要忍受着币价的起伏，最后自己才能获得一些盈利。

艰辛都是能够接受的，毕竟是为了挣钱。那如果因而惹上牢狱之灾，那就亏大了。自己一个良民，每日勤勤恳恳地盯着电脑做交易，挣的就是一个辛苦钱，结果一不小心将自己搞进去，何必呢？

不过这也没办法，虚拟货币这东西在国内天生不受待见。在官方视野里这是拿不上台面的，民间想随意倒腾都能够，可是不能惹上犯罪。但是，虚拟货币天生遭受坏人青睐，毕竟它流通便捷(从地球的一端到另一端只要数分钟)、匿名性好(充提地址是一堆数字和字母)、变现容易(场外交易)，简直就是xi钱的绝佳媒介。

从司法案例检索得到，从2016年迄今，涉及虚拟货币的刑事有关案例有158起，里边涉及传销、诈骗、贩毒、偷盗等各类犯罪，这里要表明，常规交易数字货币是百分之百的合法行为。13年五部委文档确定了数字货币是合法物件，既然是合法物件，交易就不会有难题，此后多例司法判决都佐证了这点。

场外交易的商家做的就是交易虚拟货币的事，在网上用法币低价买进数字币，再高价售出数字币换为法币，赚的是其中差价。也由此，针对场外交易的商家而言，这里面大部分犯罪跟他们是没有关系的。

除了一个：掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得盈利罪。

在检索出的案例中，涉案人基本是由于数字币交易过程中的某些不当行为触犯了这个罪。因此，场外交易的商家务必对这个罪行高度重视。

OTC交易平台合法吗？

OTC交易平台是否合法，主要看是否涉嫌违法行为，比如说洗黑钱、捞钱等都是不合法的，那么如何盘点otc平台交易是否合法呢？

1.掌握平台交易的基本信息，数据货币交易平台本身就没有像皇玛外汇hmcfds等外汇交易平台的正规管控确保，以及第三方单独托管资金的安全制度，如果还无法在公开渠道查询到平台的基本信息，那么就能直接把它排除了。

2.了解一家交易所是否遭受过黑客入侵至关重要，并且还要熟知这家交易所假如遭受黑客入侵，是否有完备的预警或应对措施。假如虚拟货币被盗，交易所会不会负责赔偿投资人损失？赔付时间多久？交易所过后会不会采取措施提高网络安全？

3.看一家平台交易的信誉如何，主要是看其行业口碑，可从客户投诉、问题反馈、同行打听点评等方面来判定。假如一家平台交易总是负面缠身，那选择时就要三思了，这些负面要素都会拉低其信誉。

讲到这里，相信大家对虚拟货币otc交易是否合法？以及OTC交易平台合不合法都有一定了解了。总的来说，其实对于投资者来说，在开展数字货币otc交易的时候，最需要注意的便是交易方是否靠谱，如果是买家，不管对方说什么，接到数字货币之后再转款，只有这样才能确保投资人财产安全。