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阳光保险拟赴港上市:2021年总保费突破千亿大关强化科技布局

摘要:21世纪经济报道 李致鸿 北京报道 4月20日,21世纪经济报道记者注意到,港交所官网信息显示,阳光保险集团股份有限公司(下称“阳光保险”)向港交所递交上市资料,联席保荐人为华泰国际、中金公司、瑞银集团和建银国际。4月6日,证监会公布阳光保险《境外首次公开发行股份(包括普通股、优先股等各类股票及股票的派生形式)审批》进度,目前进度已达接

21世纪经济报道 李致鸿 北京报道 4月20日,21世纪经济报道记者注意到,港交所官网信息显示,阳光保险集团股份有限公司(下称“阳光保险”)向港交所递交上市资料,联席保荐人为华泰国际、中金公司、瑞银集团和建银国际。

4月6日,证监会公布阳光保险《境外首次公开发行股份(包括普通股、优先股等各类股票及股票的派生形式)审批》进度,目前进度已达接收材料阶段。

阳光保险2019-2021年总保费收入由879.07亿元(人民币,下同)增加至1017.59亿元,归母净利润由50.86亿元增加至58.83亿元,资产总额由2019年底的3325.58亿元增加2021年底至4416.23亿元。

或将主打科技牌

阳光保险于2005年7月成立,注册资本103.5亿,目前拥有财产保险、人寿保险、信用保证保险、资产管理、医疗健康等多家专业子公司。

根据阳光保险2020年年报显示,全年实现保费收入925.69亿元,同比增长5.30%;净利润57.03亿元,同比增长11.17%。2020年末,总资产突破4000亿元,达到4054.81亿元,较2019年末增长22.31%。

近三年的年报数据显示,2018年-2020年净利润分别为41.25亿元、51.30亿元、57.03亿元。

从招股书看到,阳光保险或将主打科技牌。招股书显示,于2019年、2020年及2021年,阳光保险的科技投入分别为867百万元、1012百万元及1077百万元,占同期收入合计的比例分别为0.9%、0.9%和0.9%。

根据中国保险行业协会统计,2020年保险机构的信息科技投入为351亿元,占营业收入的比例为0.6%;以此参考,阳光保险的科技投入占比高于行业平均水平。

公开信息梳理,早在2014年公司年度工作会议上,阳光保险首次提出深入推进互联网、大金融、终极客户三大战略;2016年的集团“三五”时期,阳光保险提出建设以互联网为代表的“四个阳光”;而在2021年迈入“四五”时期后,阳光保险推进数字化转型2.0,提出要以客户洞察为核心,构建数字化客户洞察、数字化营销、数字化风控、数字化运营几大能力提升。

根据招股书,2021年,阳光保险的总保费收入首次突破千亿大关,同比增长9.9%至1017.59亿元,收入增速高于保险行业的整体水平。

招股书显示,截至2021年12月31日,阳光人寿在全中国拥有约870万名个人客户和近1万余家团体客户,阳光财险为约1,720万名个人客户和约42万家团体客户提供服务。

根据中国银保监会及保险行业协会公布的数据,以原保险保费收入计,于2020年,阳光财险的市场份额为2.7%,在中国87家财产险公司中排名第7位;以原保险保费收入计,于2020年,阳光人寿的市场份额为1.7%,在中国91家人身险公司中排名第12位。

已有8家上市保险公司

当前,我国有8家上市保险公司,其中5家在“A+H”两地同时上市,分别是中国人保、中国人寿、中国平安、中国太保和新华保险。

据统计,这5家上市保险公司去年共实现营业收入32996.63亿元,同比微增1.35%;共实现归母净利润2159.58亿元,同比减少14.41%。

此外,中国太平、众安保险和中国再保险3家为单独H股上市的保险公司。

目前,上市保险公司都在强化科技属性。例如,2021年,中国平安科技业务总收入达 992.72亿元,同比增长9.8%。 截至2021 年12月末,公司科技专利申请数较 年初增加7,008项,累计达38,420 项。

根据艾瑞测算,2019年中国保险机构科技投入超300亿元,2023年这一数值预测更是将达到500亿元。

银保监会发布的《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》明确指出,到2025年,银行业保险业数字化转型取得明显成效。数字化金融产品和服务方式广泛普及,基于数据资产和数字化技术的金融创新有序实践,个性化、差异化、定制化产品和服务开发能力明显增强,金融服务质量和效率显著提高。数字化经营管理体系基本建成,数据治理更加健全,科技能力大幅提升,网络安全、数据安全和风险管理水平全面提升。

根据中国保险行业协会发布的《保险科技“十四五”发展规划》,“十四五”期间,在科技投入方面,发展规划提出推动行业实现信息技术投入占比超过1%、信息科技人员占比超过5%的目标;在服务能力方面,提出推动行业实现业务线上化率超过90%、线上化产品比例超过50%、线上化客户比例超过60%、承保自动化率超过70%、核保自动化率超过80%、理赔自动化率超过40%的目标;在创新应用方面,提出推动行业专利申请数量累计超过2万个的目标。

近年来,也有不少保险公司谋求上市。例如,去年年底,证监会公布已接收国元农险A股IPO的申请材料。

(作者:李致鸿 编辑:曾芳)

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