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资本追逐NEAR生态,盘点值得关注的项目

摘要:进入4月,公链Near的动作越来越多,先是在4月6日宣布完成3.5亿美元新一轮融资,以促进Near生态的进一步增长;又有消息称Near将推出原生算法稳定币USN。Near的新一轮融资由传统投资基金老虎

四月,公链Near4月6日宣布完成的动作越来越多3.5为了促进新一轮1亿美元的融资Near进一步生态增长;还有消息称Near将推出原生算法稳定币USN。

Near老虎环球基金是传统投资基金的新一轮融资Tiger Global领投,FTX Ventures、ParaFi Capital许多加密投资机构参与投资。不仅公共链获得融资,而且其生态应用程序最近也获得了机构投资,包括分散交易应用程序Trisolaris、借贷应用Burrow和Bastion,足见Near生态吸引资本。

Near(NEAR)为了解决以太坊扩容问题,推出了基于分片技术建立的高性能区块网络,可以无限扩容。公共链是利用分片技术提高区块链扩展性的典型代表。

与融资相比,资更关注Near稳定货币计划。该计划最早是加密媒体Crypto Insiders披露的,该媒体创始人Zoran Kole撰稿称,NEAR原始算法稳定币将于4月20日推出USN,并与Terra链(LUNA)的稳定币UST同样,提供约20%APR。

对此,Near官方没有回应,但社区和市场首先动荡不安。Near链条原生通证NEAR一路上涨,最高涨至20美元,近30天涨幅为69%。这一涨幅在加密资产市场整体下跌中非常明显,NEAR一直在高位波动,目前在16美元左右。

跟随NEAR上涨的还有Near链上锁仓的加密资产价值(TVL),数据已经上升到14.6近30天,亿美元涨幅为169%,TVL增幅在众多Layer1公链排名第一。

除了新闻层面Near TVL上涨外,更重要的是该公链在2021年末突破了此前的发展瓶颈——Aurora网络上线。这个基础Near扩容网络的区块链建设发生了变化Near例如,2021年不兼容以太坊的局限性DApp迁移困难,资金入口不畅等。

目前,Aurora开发团队独立运作。因为它兼容EVM,无需更改代码迁移应用程序,无需更改代码Aurora然后加入网络Near生态。到目前为止,Near生态技术的底层形成了主链,与以太坊兼容Aurora网络平行格局,打通了以太坊等其他兼容性EVM的一众Layer1网络与Near包括开发者和在内的生态DApp的用户。

已经发展了两年Near目前链上有哪些应用?各自的进展如何?DeFi蜂窝会一一盘点。

流动性质押协议MetaPool

Metapool(META)是Near流动性质押协议(平台)流动性质押协议(平台)Lido,帮助节点或用户完成功能NEAR同时提高资产流动性,提高用户资产利用率。

和许多公链一样,Near链也采用了PoS(权益证明)机制,验证节点需要质押底层通证NEAR为了保证网络出块的稳定性和安全性,节点可以获得出块奖励(NEAR)。

一般情况下,质押的通证(Token)数量越多,验证节点的可信度就越高。因此,经营验证节点的机构往往具有财务和技术实力。当普通用户分享验证节点时,他们通常需要将通行证委托给验证节点。这就要求用户在智能合同上操作委托流程,并判断节点的可靠性,这增加了用户的操作和知识成本。

此外,用户质押证书给节点后,在给定的质押期间不能赎回或流通,收入仅分为定额块奖励DeFi在这个大区块链金融体系降低了用户资产的使用效率。

Metapool用户在本协议中质押,以解决上述痛点NEAR您可以获得质押收入,平台将移动用户质押NEAR匹配验证节点。质押用户以1:1的比例获得质押凭证stNEAR,持有stNEAR可获得质押奖励,也可参与Near链上的DeFi应用程序。用户只需要解除质押Metapool提供的「stNEAR—NEAR」将在流动池中stNEAR兑换为NEAR即可。

stNEAR与NEAR因为stNEAR可视为生态NEAR,支持DeFi场景,如交换或贷款,相当于释放NEAR提高了流动性NEAR此外,质押资产利用率NERA本身也可以获得Metapool奖励。目前,用户在Metapool平台上质押NEAR年化收益率为11%。

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质押NEAR年华收入的11%。

META是Metapool平台的原始治理证书可以投票决定协议质押收入的比例。早期,用户在那里Metapool除获得质押收益率外,还可获得本协议始通证META奖励。但今年2月,质押奖励中META部分已暂停,目前仅为和stNEAR相关资产池兑换(stNEAR—NEAR)用户分配提供流动性META奖励。

根据Defillama数据显示,目前Metapool平台质押NEAR价值为1.26亿美元。

一站式DeFi平台Ref.finance

Ref.finance(REF)是Near第一个去中心化的主链AMM(自动做市商)交易应用于2021年4月首次上线并获得Near官方支持基金会。

Ref.finance旨在建立一套交易、贷款和贷款Near一站式生态资产发行DeFi平台。该平台于2021年12月推出了稳定币兑换池功能,支持用户以最低滑点和成本快速兑换稳定币。

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Ref.finance

与以往的DEX不同,Ref.finance优化资产兑换路径,内置「聚合交易功能」,集成了Near和Aurora上的DEX移动池交易数据,通过智能路径功能,应用程序将自动为资产交换用户找到最佳的交换路径,包括将交易分为多个池,或包含多个实现过程。

比如,将100 NEAR兑换为USDC为了帮助用户找到低滑点的交换路径,交易可以分为90 两部分NEAR先兑换为DAI,然后再由DAI兑换为USDC,路径为NEAR-DAI-USDC;而另外10 NEAR可以先兑换USDT,再兑换为USDC,路径为NEAR-USDT-USDC。

REF是Ref.finance原始证书,总发行量为1亿。目前,用户可以通过为平台的流动池提供流动性来获得REF奖励。

根据Defillama数据显示,目前Ref.finance应用的TVL为2.08亿美元,REF暂报4美元。

最大的交易量DEX Trisolaris

Trisolaris是NEAR生态中的TVL以及交易量最大的去中心化交易应用(DEX),它运行在Aurora也是网络上的第一个DEX。该DEX主要支持Near和Aurora互联网上的原始资产交换,并支持所有和EVM兼容的Layer1跨链到层公链资产Aurora网络上。

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Trisolaris页面

需要注意的是,Trisolaris由于建立在Aurora使用时在网络上支付GAS费是ETH,这意味着只要用户有ETH,就可进入Near减少了生态Near生态的参与门槛。

4月3日,Trisolaris获得了由Electric Capital领先的450万美元战略投资将利用这笔资金扩大团队,继续投资关键产品。

根据Defillama数据显示,目前Trisolaris应用的TVL为2.89亿美元。

资金池贷款平台Burrow

Burrow(BRRR)3月29日上线,是的Near在主网上的分散贷款平台上,借款人和贷款人通过流动性资本池进行交易,每笔贷款和贷款的利率根据资本池的供需变化确定,类似于以太坊上的贷款协议Compound。

Burrow以释放「生息资产」提高用户资金利用率的流动性「生息资产」,它可以简单地理解为可以带来收入的资产,通常是通过锁链上的原始资产获得的。你可以把它理解为原始资产获得的存款凭证或收据,也可以被称为「生息债券」的Token化。

Burrow允许用户使用他们的「基础资产」首先转化为生息资产,支持生息资产「抵押品」通过充分利用生息资产,借出其他资产,提高资金使用效率。

如用户持有NEAR,可以先在Metapool平台质押成stNEAR,每年赚取约11%的利息;然后stNEAR存入Burrow或将获得利息收入stNEAR借出其他资产作为抵押品。

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Burrow存贷收入

同以太坊贷款应用Aave一样,Burrow采用了「超额抵押」维持资产安全系数的方法,使其处于健康范围。每种资产的抵押率,Burrow引入了资产波动率的概念,即每种资产都有自己的价格波动范围,然后根据价格波动范围计算波动率。当其他因素稳定时,当波动性较大的资产作为抵押资产时,资本利用率较低。

3月29日,Burrow宣布在Near主网上线,第二天宣布完成一轮500万美元融资,包括资方Dragonfly Capital、ParaFi Capital、IOSG Ventures等。

目前,Burrow支持用户存入NEAR、stNEAR、ETH、USDC、USDT、DAI 和 wBTC等待资产赚取利息,或借出所需资产作为抵押品。

截至4月21日,Burrow中共有存款4.321亿美元,贷款2.81亿美元。

借贷应用Bastion

Bastion是搭建在Aurora贷款利率由资金池资产供需决定。

它类似于Compound,存入加密资产后,用户将获得存款凭证cToken。cToken也相当于生息资产。随着时间的推移,基随着时间的推移而增加cToken当用户把握时,价值越高cToken兑换回基本资产时,将收到比最初存入更多的基本资产。借款人想借出其他资金时,需要将加密资产存入转化为cToken,然后把cToken借出所需资产作为抵押品。

Bastion虽然在借贷机制上Compound类似地,但它改善了产品功能中的用户体验。它推出了稳定货币兑换池,支持稳定货币,cToken、交换封装资产和质押资产的低点。用户在Bastion贷款、交易等流程可以在平台上实现。

用户在Bastion存入资产的平台可以获得利息收入,也可以获得存款凭证cToken与同类资产组合提供流动性,赚取交易费。

比如小明持有NEAR。小明可以存入以前的贷款协议NEAR取得存款凭证cNEAR。此时,cNEAR或作为借出其他资产的抵押品;或可持续持有并存入NEAR但是Bastion平台,小明可以先把NEAR兑换成质押凭证stNEAR,然后把stNEAR存入Bastion获得cstNEAR,持有的cstNEAR可以与NEAR相关的同类资产组对,比如cstNEAR-stNEAR、cstNEAR-cNEAR、cstNEAR-NEAR等待,然后为这些资产池提供流动性,以获得流动性奖励。

这样,小明的基本资产NEAR「一资多用」,同时获得质押收入、存款利息、交易手续费三项收入,提高资金利用率。

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Bastion运营数据

Bastion于3月7日上线,并于3月23日宣布完成了一轮由ParaFi Capital领投、DCG投资融资。

许多用户认为,这主要是因为他们在上线不到3周就获得了资本加持Bastion平台原生通证BSTN发行方式。Bastion过去没有采用DeFi协议惯用的「空投」使用方法「Lockdrop锁仓空投」形式,即用户需要先锁定资产Bastion,锁仓时间为1-12月,到期后可获得BSTN奖励并收回原资产。锁仓时间越长,得到的BSTN越多。这种空投方式遏制了羊毛党,积累了平台TVL留出足够的时间。

Bastion锁仓空投推出后,吸引了大量资金,形成了用于其他贷款的资金「吸血」效用一度推上Near在生态应用中TVL冠军宝座。

目前,Bastion存款价值为4.28该应用于4月21日宣布推出1亿美元BSTN,并将于次日在Trisolaris开始交易。

借贷平台Aurigami Finance

Aurigami(PLY)是运行在Aurora在互联网上的贷款应用程序中,用户可以使用它来赚取存款利息或借用加密资产,贷款利率也会随时根据资本池的资产供需而变化。

在Aurigami存款人存入加密资产后,将获得存款凭证auToken,它也是一种生息资产,用户可以凭借它按需提取存入的资产。另外,AuToken可交易和可转让。借款人想在这里Aurigami贷款资产,需要存入平台支持的资产作为抵押品,当然,属于超额抵押贷款。

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Aurigami借贷数据

Aurigami是Near早期的生态贷款应用程序。今年2月6日,该应用程序获得理由PolychainCapital、Alameda Research、CoinbaseVentures未披露加密知名风险投资机构给予的投资支持。

另外,4月22日-5月6日期间,Aurigami价值250万美元的将开启NEAR(约为14.5除利息收入外,用户还可以获得超级奖励NEAR每个贷款资金池的奖励分配权重不同。

这一举措更像是贷款轨道的后来者Burrow、Bastion反击策略。由此可见,Near链上的贷款应用TVL争端还会继续。

目前,Aurigami总存款价值2亿美元,总贷款价值9700万美元。

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